Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма

(1) Целью настоящего закона является воспрепятствование использованию финансовой системы и экономического пространства Эстонской Республики для отмывания денег и финансирования терроризма путём повышения надёжности и прозрачности предпринимательской среды.

(2) Настоящим законом регулируются:

1) принципы оценки рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, управления ими и их снижения;

2) основы деятельности Бюро данных по отмыванию денег; [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

3) надзор за обязанными лицами при исполнении закона;

4) обязанности, сопутствующие сбору и опубликованию данных о действительных выгодоприобретателях; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

5) обязанности, сопутствующие сбору и опубликованию данных о владельцах платёжных счетов;

6) ответственность обязанных лиц в случае нарушения вытекающих из закона требований.

(3) К предусмотренному настоящим законом административному производству применяются положения Закона об административном производстве с учётом особенностей, установленных настоящим законом.

(1) Настоящий закон применяется в хозяйственной, профессиональной и служебной деятельности следующих лиц:

1) кредитные учреждения;

2) финансовые учреждения;

3) организаторы азартных игр, за исключением коммерческой лотереи;

4) лица, посредничающие при купле или продаже недвижимой вещи; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

4¹) лица, посредничающие при сделках по пользованию недвижимой вещью, если согласуемая сделкой плата за пользование составляет не менее 10 000 евро в месяц; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

5) торговцы, если им уплачивается или они уплачивают наличными не менее 10 000 евро или равнозначную сумму в иной валюте, независимо от того, исполняется ли денежное обязательство по сделке одним платежом или несколькими взаимосвязанными платежами в течение периода до одного года, если законом не установлено иное; [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

6) лица, занимающиеся скупкой или оптовой продажей драгоценных металлов, изделий из драгоценных металлов, за исключением драгоценных металлов и изделий из драгоценных металлов, используемых для нужд производства, науки и медицины, или драгоценных камней;

7) присяжные аудиторы при оказании аудиторской услуги и поставщики услуги бухгалтерского учёта; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

8) поставщики консультационной услуги в области бухгалтерского учёта или налогообложения;

9) поставщики услуги доверительного управления и услуги для коммерческих объединений; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

10) [утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

11) [утратил силу - RT I, 31.12.2019, 2 - вст. в силу 10.03.2020]

12) центральный депозитарий ценных бумаг, если он организует открытие счетов ценных бумаг и оказывает услуги, связанные с регистровыми операциями, без посредничества управляющего счётом;

13) предприниматели, оказывающие услугу трансграничной перевозки наличных денег и ценных бумаг;

14) содержатели ломбардов;

15) торговцы произведениями искусства и лица, посредничающие при обороте произведений искусства или складирующие их в свободной зоне таможни, если им в связи с этим уплачивается или они уплачивают сумму стоимостью не менее 10 000 евро единовременно или несколькими взаимосвязанными платежами в течение одного года. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2) Настоящий закон применяется в хозяйственной, профессиональной или служебной деятельности нотариуса, адвоката, судебного исполнителя, банкротного управляющего, временного банкротного управляющего и иного поставщика правовой услуги, если он действует в финансовой сделке или сделке с недвижимостью за своего клиента и от его имени. Настоящий закон применяется также в хозяйственной, профессиональной или служебной деятельности названного лица, если он руководит планированием сделки или её совершением либо совершает служебное действие или оказывает служебную услугу, которые связаны с:

1) куплей или продажей недвижимой вещи, предприятия либо акций или долей коммерческого объединения;

2) управлением деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;

3) открытием или управлением платёжных или депозитных счетов либо счетов ценных бумаг;

4) приобретением средств, необходимых для учреждения коммерческого объединения, его деятельности или управления им;

5) учреждением доверительного управления, коммерческого объединения, целевого учреждения или иного объединения лиц, не обладающего статусом юридического лица, их деятельностью или управлением ими. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(3) Настоящий закон применяется к некоммерческим объединениям в значении Закона о некоммерческих объединениях и к другим юридическим лицам, к которым применяются положения Закона о некоммерческих объединениях, а также к целевым учреждениям в значении Закона о целевых учреждениях, если им уплачивается или они уплачивают наличными свыше 5000 евро или равнозначную сумму в иной валюте, независимо от того, уплачивается ли она одним платежом или несколькими взаимосвязанными платежами в течение периода до одного года, либо если клиент, участвующее в сделке лицо или сделка связаны с государством или юрисдикцией, которые названы в § 37 части 4 пункте 3 настоящего закона. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(4) Настоящий закон применяется к Банку Эстонии, если он изымает из обращения или обменивает банкноты либо монеты на сумму свыше 10 000 евро или равнозначную сумму в иной валюте либо если ему уплачивается за памятные монеты или другие нумизматическо-бонистические изделия наличными свыше 10 000 евро или равнозначная сумма в иной валюте, независимо от того, уплачивается ли она одним платежом или несколькими взаимосвязанными платежами в течение периода до одного года.

(5) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(6) Глава 9 настоящего закона применяется ко всем юридическим лицам частного права и доверительным управляющим. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) В настоящем Законе термины используются в следующем значении:

1) наличные деньги — это указанное в части 2 статьи 2 регламента (ЕС) № 1889/2005 Европейского Парламента и Совета о контроле за наличными денежными средствами, ввозимыми в Сообщество или вывозимыми из Сообщества (ELT L 309, 25.11.2005, lk 9–12);

2) имущество — это любая вещь, а также документ, в том числе электронный документ, удостоверяющий право собственности на такую вещь или иные связанные с этой вещью права, и полученная от такой вещи выгода;

3) обязанное лицо — это лицо, указанное в § 2 настоящего Закона;

4) деловое отношение — это отношение, которое возникает при заключении в хозяйственной или профессиональной деятельности обязанного лица длящегося договора для оказания услуги либо продажи или иного сбыта товара или которое не основано на длящемся договоре, но в случае которого в момент установления контакта можно было бы разумно ожидать определённой длительности отношения и в течение которого обязанное лицо, оказывая услугу или служебную услугу, совершая служебные действия или предлагая товар, неоднократно совершает отдельные сделки в ходе хозяйственной, профессиональной или служебной деятельности;

5) клиент — это лицо, состоящее в деловом отношении с обязанным лицом;

6) драгоценные камни — это природные и искусственные драгоценные камни и полудрагоценные камни, их порошок и крошка, а также природный и культивированный жемчуг;

7) драгоценный металл — это драгоценный металл в значении Закона об изделиях из драгоценных металлов;

8) изделие из драгоценного металла — это изделие из драгоценного металла в значении Закона об изделиях из драгоценных металлов;

9) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

9¹) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

10) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

10¹) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

10²) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

10³) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

11) [Утратил силу - RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

12) [Утратил силу - RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

13) [Утратил силу - RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

14) [Утратил силу - RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

15) высшее руководство обязанного лица — это руководитель или работник, который обладает достаточными знаниями о рисках обязанного лица, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, и достаточными полномочиями для принятия решений, влияющих на риски, но который не обязан быть членом правления;

16) услуга обмена валюты — это обмен предпринимателем в хозяйственной или профессиональной деятельности одной действующей валюты на другую действующую валюту;

17) концерн — это группа предпринимателей, которая состоит из материнского предприятия, его дочерних предприятий в значении § 6 Коммерческого кодекса и единиц, в которых материнскому предприятию или его дочерним предприятиям принадлежит долевое участие, либо группа таких предпринимателей, которые образуют консолидационную группу в значении § 27 части 3 Закона о бухгалтерском учёте;

18) третье государство с высоким риском — это государство, названное в делегированном акте, принятом на основании части 2 статьи 9 директивы (ЕС) 2015/849 Европейского Парламента и Совета о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма, которой изменяется регламент (ЕС) № 648/2012 Европейского Парламента и Совета и признаются утратившими силу директива 2005/60/ЕС Европейского Парламента и Совета и директива Комиссии 2006/70/ЕС (ELT L 141, 05.06.2015, lk 73–117);

19) криптоактив — это криптоактив в значении пункта 5 части 1 статьи 3 регламента (ЕС) 2023/1114 Европейского Парламента и Совета о рынках криптоактивов, которым изменяются регламенты (ЕС) № 1093/2010 и (ЕС) № 1095/2010 и директивы 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937 (ELT L 150, 09.06.2023, lk 40–205), за исключением случая, когда он относится к категориям, названным в частях 2–4 статьи 2, или иным образом квалифицируется как деньги; [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

20) самоуправляемый адрес — это самоуправляемый адрес в значении пункта 20 статьи 3 регламента (ЕС) 2023/1113 Европейского Парламента и Совета о сведениях, передаваемых при денежных переводах и определённых переводах криптоактивов, которым изменяется директива (ЕС) 2015/849 (ELT L 150, 09.06.2023, lk 1–39). [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

(1) Отмывание денег — это следующие действия с имуществом, полученным от преступной деятельности, или с имуществом, полученным взамен него:

1) преобразование или передача с целью сокрытия незаконного происхождения имущества либо оказания помощи лицу, участвовавшему в преступной деятельности, чтобы оно могло избежать правовых последствий своих деяний; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

2) приобретение, владение или использование, если при его получении известно, что оно получено от преступной деятельности или от участия в ней;

3) сокрытие истинного характера, происхождения, местонахождения, способа распоряжения, перемещения или права собственности либо сокрытие иных связанных с имуществом прав. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2) Отмыванием денег является также участие в указанной в части 1 настоящего параграфа деятельности, связь с ней, попытки её совершения, а также пособничество ей и подстрекательство к ней либо её поощрение или дача советов для неё.

(3) Отмывание денег имеет место также в случае, когда преступная деятельность, в результате которой было получено используемое при отмывании денег имущество, происходила на территории другого государства.

(4) Указанные в частях 1–3 настоящего параграфа знание или цель могут быть выведены из объективных фактических обстоятельств деяния.

(5) Отмывание денег имеет место также тогда, когда подробности той преступной деятельности, в результате которой было получено используемое при отмывании денег имущество, не установлены.

(1) Финансирование терроризма — это финансирование и поддержка террористического преступления и направленной на его совершение деятельности, а также поездки с террористической целью в значении § 237³ и 237⁶ Пенитенциарного кодекса. [RT I, 04.01.2019, 12 - вст. в силу 14.01.2019]

(1) Кредитным учреждением в значении настоящего закона является:

1) кредитное учреждение в значении пункта 1 части 1 статьи 4 регламента (ЕС) № 575/2013 Европейского Парламента и Совета о пруденциальных требованиях, применяемых к кредитным учреждениям и инвестиционным обществам, и об изменении регламента (ЕС) № 648/2012 (ELT L 176, 27.06.2013, lk 1–337);

2) внесённый в коммерческий регистр Эстонии филиал иностранного кредитного учреждения.

(2) Финансовым учреждением в значении настоящего закона является:

1) поставщик услуги обмена валюты;

2) поставщик платёжной услуги в значении Закона о платёжных учреждениях и учреждениях электронных денег, за исключением поставщика услуги инициирования платежа и услуги информации о счёте;

3) учреждение электронных денег в значении Закона о платёжных учреждениях и учреждениях электронных денег;

3¹) поставщик услуги криптоактивов в значении пункта 15 части 1 статьи 3 регламента (ЕС) 2023/1114 Европейского Парламента и Совета, который оказывает одну или несколько услуг криптоактивов, установленных в пункте 16 части 1 статьи 3, за исключением лица, оказывающего услугу криптоактивов, названную в подпункте h пункта 16 части 1 статьи 3; [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

4) страховщик в значении Закона о страховой деятельности (далее — страховщик) в объёме, в котором он предлагает услуги, связанные со страхованием жизни, за исключением услуг, связанных с договорами страхования обязательной накопительной пенсии в значении Закона о накопительных пенсиях;

5) страховой маклер в значении Закона о страховой деятельности (далее — страховой маклер) в объёме, в котором он занимается распространением страхования жизни или предлагает иные услуги, связанные с инвестированием;

6) управляющий фондом, за исключением управления обязательным пенсионным фондом в значении Закона о накопительных пенсиях, и инвестиционный фонд, учреждённый в форме акционерного общества, в значении Закона об инвестиционных фондах;

7) инвестиционное общество в значении Закона о рынке ценных бумаг;

8) кредитодатель и кредитный посредник в значении Закона о кредитодателях и кредитных посредниках;

8¹) поставщик услуги совместного финансирования в значении регламента (ЕС) 2020/1503 Европейского Парламента и Совета о европейских поставщиках услуг совместного финансирования для предпринимателей и об изменении регламента (ЕС) 2017/1129 и директивы (ЕС) 2019/1937 (ELT L 347, 20.10.2020, lk 1–49); [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

9) сберегательно-заёмное товарищество в значении Закона о сберегательно-заёмных товариществах;

10) центральный контактный пункт, назначенный учреждением электронных денег или поставщиком платёжной услуги;

11) иное финансовое учреждение в значении Закона о кредитных учреждениях;

12) внесённый в коммерческий регистр Эстонии филиал иностранного поставщика услуг, являющегося лицом, названным в пунктах 1–11 настоящей части. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Корреспондентскими отношениями в значении настоящего закона являются:

1) постоянное и длящееся оказание финансовых услуг одним кредитным учреждением (учреждение-корреспондент) другому кредитному учреждению (учреждение-респондент), в том числе оказание услуги расчётного счёта, платёжного счёта или иной услуги счёта и связанных с ними услуг управления денежными средствами, международного денежного перевода, погашения чеков, счёта с расширенным правом пользования и обмена валюты; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

2) взаимные отношения кредитных учреждений и финансовых учреждений, в том числе такие отношения, при которых учреждение-корреспондент оказывает учреждению-респонденту сходные услуги для обслуживания его клиентов, а также такие отношения, которые созданы для совершения сделок с ценными бумагами или денежных переводов, либо отношения, которые созданы для совершения сделок с криптоактивами или переводов криптоактивов. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

(1) Доверительным управлением в значении настоящего закона является правовое отношение, созданное или возникшее на основании права признающего его государства, согласно которому доверительный управляющий управляет обособленной учредителем доверительного управления совокупностью имущества от своего имени, но в интересах выгодоприобретателей или в соответствии с иной определённой целью, а также правовое образование, названное в сводном перечне, опубликованном Европейской комиссией на основании части 10 статьи 31 директивы (ЕС) 2015/849 Европейского Парламента и Совета.

(2) Представление предусмотренных настоящим законом данных, касающихся доверительного управления, не влечёт иных правовых последствий, кроме установленных настоящим законом.

(3) Государством, признающим доверительное управление, считается государство, являющееся участником Гаагской конвенции от 1 июля 1985 года о праве, касающемся доверительного управления, и о его признании. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

[RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Поставщиком услуг доверительного управления и услуг для коммерческих товариществ в значении настоящего закона является физическое или юридическое лицо, которое в своей хозяйственной или профессиональной деятельности оказывает третьему лицу по меньшей мере одну из следующих услуг: [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

1) учреждение коммерческого товарищества или иного юридического лица, в том числе действия, связанные с отчуждением долевого участия;

2) деятельность в качестве управляющего или члена правления в коммерческом товариществе, в качестве полного товарища в полном товариществе или на подобной должности в ином юридическом лице, а также организация занятия названной должности другим лицом;

3) предоставление коммерческому товариществу или иному юридическому лицу, простому товариществу или иному объединению лиц, не обладающему статусом юридического лица, возможности использования адреса места нахождения или места деятельности, в том числе адреса как части контактных данных, либо использования адреса для получения почтовых отправлений, и предложение иных связанных с вышеназванным услуг;

4) деятельность в качестве доверительного управляющего либо представителя простого товарищества, сообщества или иного объединения лиц, не обладающего статусом юридического лица, или назначение другого лица на эту позицию; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

5) деятельность в качестве представителя акционера или организация деятельности другого лица в качестве представителя акционера, за исключением тех коммерческих товариществ, ценные бумаги которых приняты к торговле на регулируемом рынке ценных бумаг и в отношении которых применяются требования по раскрытию информации, соответствующие правовым актам Европейского Союза, или равноценные международные стандарты.

(1) Фактическим выгодоприобретателем в значении настоящего закона является физическое лицо:

1) которое посредством собственности или иным способом имеет окончательное господствующее влияние на физическое или юридическое лицо, либо

2) в интересах, в пользу или от имени которого совершается сделка или действие. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2) Если фактического выгодоприобретателя невозможно установить указанным в части 1 настоящего параграфа способом, фактическим выгодоприобретателем коммерческого товарищества является такое физическое лицо, прямое или косвенное участие которого либо сумма всех прямых и косвенных участий превышает в коммерческом товариществе 25 процентов, в том числе участия в виде акций или долей на предъявителя либо иным способом. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(3) Прямое участие означает, что физическое лицо имеет участие в коммерческом товариществе лично. Косвенное участие означает, что физическое лицо имеет участие в коммерческом товариществе через одно или несколько лиц либо через цепочку лиц. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(4) Если после исчерпания всех возможных способов установления лицо, указанное в части 1 или 2 настоящего параграфа, установить невозможно и при условии, что отсутствует также основание подозревать существование такого лица, либо в случае, когда имеется сомнение в том, является ли установленное лицо фактическим выгодоприобретателем, фактическим выгодоприобретателем считается такое физическое лицо, которое является членом высшего органа управления. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(4¹) Если условиям, установленным частью 4 настоящего параграфа, соответствует несколько лиц, в том числе если членов высшего органа управления несколько, если имеется несколько высших органов управления или если участие в коммерческом товариществе имеет другое юридическое лицо через одно или несколько лиц либо через цепочку лиц, фактическим выгодоприобретателем считается лицо или лица, осуществляющие фактический контроль над коммерческим товариществом, которые принимают в коммерческом товариществе стратегические решения, а при отсутствии таких лиц — осуществляют повседневное и регулярное управление. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(4²) Если фактическим выгодоприобретателем коммерческого товарищества является доверительный управляющий, фактическими выгодоприобретателями считаются все лица, указанные в пунктах 1–5 части 6 настоящего параграфа. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(5) [Утратил силу - RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(6) В случае доверительного управления или объединения лиц, не обладающего статусом юридического лица, фактическим выгодоприобретателем является:

1) учредитель доверительного управления или объединения;

2) доверительный управляющий или доверенное лицо;

3) лицо, обеспечивающее сохранность имущества и осуществляющее контроль за ним, если такое лицо назначено;

4) бенефициар, а если бенефициар или бенефициары определяются в будущем, — круг лиц, в интересах которых доверительное управление или объединение лиц создано либо действует;

5) иное лицо, которое каким бы то ни было образом осуществляет окончательный контроль над имуществом доверительного управления или объединения. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(7) В случае лица или объединения лиц, не указанных в частях 2 и 6 настоящего параграфа, фактическим выгодоприобретателем можно определить членов правления или председателя, принимая во внимание установленное в пункте 1 части 1. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(8) [Утратил силу - RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(9) [Утратил силу - RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Политически значимым лицом в значении настоящего закона является физическое лицо, которое выполняет или выполняло важные задачи публичной власти и в отношении которого продолжают существовать связанные с этим риски.

(2) Выполняющими важные задачи публичной власти считаются по меньшей мере:

1) глава государства или глава правительства;

2) министр, заместитель министра или помощник министра;

3) член законодательного собрания;

4) член руководящего органа партии;

5) судья высшего суда государства;

6) государственный контролёр либо член совета или правления центрального банка;

6¹) канцлер юстиции; [RT I, 14.04.2021, 1 - вст. в силу 24.04.2021]

7) посол, посланник или поверенный в делах;

8) высший офицер сил обороны;

9) член правления и административного или надзорного органа коммерческого товарищества, находящегося под господствующим влиянием государства;

10) руководитель, заместитель руководителя и член руководящего органа международной организации.

(3) Независимо от установленного частью 2 настоящего параграфа, чиновники среднего и низшего звена политически значимыми лицами не считаются.

(4) Политически значимым лицом считается также лицо, которое согласно перечню, опубликованному Европейской комиссией, считается выполняющим важные задачи публичной власти государством-членом Европейского союза, Европейской комиссией или международной организацией, аккредитованной на территории Европейского союза.

(5) Перечень эстонских должностей, занимающие которые лица считаются политически значимыми лицами, устанавливает своим постановлением министр, ответственный за данную сферу.

(6) Аккредитованная в Эстонии международная организация составляет перечень должностей своей организации, занимающие которые лица считаются политически значимыми лицами, поддерживает его в актуальном состоянии и уведомляет о вносимых в него изменениях министра, ответственного за данную сферу.

(7) Членом семьи политически значимого лица в значении настоящего закона является его:

1) супруг или лицо, приравниваемое к супругу;

1¹) зарегистрированный сожитель; [RT I, 06.07.2023, 6 - вст. в силу 01.01.2024]

2) родитель;

3) ребёнок;

4) супруг ребёнка или лицо, приравниваемое к супругу;

5) зарегистрированный сожитель ребёнка. [RT I, 06.07.2023, 6 - вст. в силу 01.01.2024]

(8) Лицом, считающимся близким сотрудником политически значимого лица в значении настоящего закона, является физическое лицо, о котором известно, что:

1) оно является фактическим выгодоприобретателем юридического лица или доверительного управления совместно с политически значимым лицом;

2) у него имеются тесные деловые отношения с политически значимым лицом;

3) оно является фактическим выгодоприобретателем юридического лица или доверительного управления, созданного в интересах политически значимого лица. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Готовность к риску — это совокупность уровня рисков и типов рисков, которые обязанное лицо готово принимать в ходе своей деятельности во имя осуществления своей хозяйственной деятельности и стратегических целей и которая утверждается высшим руководством обязанного лица в письменной форме.

(2) При применении части 1 настоящей статьи следует учитывать риски, которые обязанное лицо готово принять или которых оно желает избежать в связи со своей хозяйственной деятельностью, а также качественные и количественные компенсационные механизмы, такие как планируемый доход, меры, применяемые с помощью капитала или иных ликвидных средств, либо иные обстоятельства, такие как репутационные риски и правовые и иные риски, сопутствующие отмыванию денег и финансированию терроризма или иной неэтичной деятельности.

(3) При применении части 1 настоящей статьи обязанное лицо определяет по меньшей мере то, с лицами, отвечающими каким признакам, оно желает избегать деловых отношений и в отношении каких лиц оно применяет усиленные меры предосторожности, в том числе обязанное лицо оценивает риски, сопутствующие таким лицам, и определяет надлежащие меры для снижения этих рисков.

(4) Правление кредитного учреждения или финансового учреждения при применении части 1 настоящей статьи определяет также то, намерено ли оно устанавливать деловые отношения с лицами, происходящими из государства, не входящего в Европейскую экономическую зону. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 10.09.2020]

(1) Государственной оценкой рисков:

1) предусматривается необходимость разработки и изменения правовых актов в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, иных регуляций данной области и смежных областей, а также руководств надзорных учреждений;

2) определяются в том числе секторы, области, объёмы и виды сделок, а при необходимости — государства или юрисдикции, в отношении которых обязанные лица должны применять усиленные меры предосторожности, которые при необходимости уточняются;

3) определяются в том числе секторы, области, объёмы и виды сделок, в которых риск отмывания денег и финансирования терроризма меньше и в которых возможно применять упрощённые меры предосторожности;

4) даются указания министерствам и учреждениям их сферы управления для выделения средств и установления приоритетов в борьбе с отмыванием денег и в предотвращении финансирования терроризма;

5) даётся обзор институциональной структуры и процедур порядка предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, а также выделенных для этого людских ресурсов и денежных средств. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2) При применении части 1 настоящей статьи учитываются и собираются соответствующая информация, статистика и анализы, которые опубликованы или доступны министерствам либо учреждениям их сферы управления, в том числе соответствующие оценки рисков, отчёты и рекомендации международных организаций и Европейской комиссии, соблюдая при этом требования защиты данных.

(3) Обобщённые результаты государственной оценки рисков публикуются на веб-странице Министерства финансов и незамедлительно делаются доступными обязанным лицам, Европейской комиссии, Европейскому органу банковского надзора и другим государствам-членам Европейского союза. [RT I, 14.04.2021, 1 - вст. в силу 30.06.2021]

(4) Министр, ответственный за данную область, может постановлением установить на основании государственной оценки рисков предельные суммы, требования к мониторингу деловых отношений или иные основанные на риске ограничения, целью которых является снижение рисков отмывания денег или финансирования терроризма.

(5) Министерство финансов публикует на своей веб-странице в дополнение к установленному в части 3 настоящей статьи сводную статистику в области отмывания денег и финансирования терроризма.

(1) Комиссия по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма является правительственной комиссией, задача которой:

1) координировать составление государственной оценки рисков и поддержание этой оценки в актуальном состоянии;

2) составлять план применения мер и действий, снижающих риски, выявленные в государственной оценке рисков (далее — план действий), определяя учреждения, которые применяют снижающие риски меры и осуществляют соответствующие действия, а также сроки, в течение которых следует применить меры и осуществить действия;

3) организовывать и контролировать выполнение плана действий;

4) разрабатывать на основании пунктов 1–3 настоящей части политику в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма и вносить предложения об изменении законов министрам, ответственным за данную область и смежные области;

5) осуществлять внутригосударственное сотрудничество в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, а также распространения оружия массового уничтожения.

(2) В состав комиссии по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма входят министр и канцлер, ответственные за данную область, а также канцлеры министерств, ответственных за смежные области, представители Бюро данных по отмыванию денег, Банка Эстонии и Финансовой инспекции и представители других соответствующих ведомств и правительственных учреждений. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(3) При комиссии по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма создаётся комиссия представителей обязанных лиц (далее — совет участников рынка), целью которой является консультирование правительственной комиссии в связи с выполнением её задач. Кроме того, для выполнения задач правительственной комиссии могут образовываться временные и постоянные рабочие группы, в которые могут привлекаться представители обязанных лиц и другие специалисты. Регламент работы и задачи совета участников рынка, а также временной и постоянной рабочей группы устанавливает и членов назначает своим приказом министр, ответственный за данную область.

(4) Количество членов и регламент работы комиссии по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма устанавливает постановлением Правительство Республики.

(5) Делопроизводство комиссии по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма организует Министерство финансов.

(1) Обязанные лица для выявления, оценки и анализа сопутствующих их деятельности рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, составляют оценку рисков, учитывая по меньшей мере следующие категории рисков:

1) риск, связанный с клиентами;

2) риск, связанный с государствами, географическими регионами или юрисдикциями;

3) риск, связанный с продуктами, услугами или сделками;

4) риск, связанный с каналами связи или посредничества между обязанным лицом и клиентами либо с каналами передачи продуктов, услуг или сделок.

(1¹) По результатам оценки рисков поставщик услуг криптоактивов определяет риск отмывания денег и финансирования терроризма, связанный с переводами криптоактивов, направляемыми на самостоятельно управляемый адрес или исходящими с него. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

(2) Шаги, предпринимаемые для выявления, оценки и анализа рисков, должны быть соразмерны характеру, объёму и степени сложности хозяйственной и профессиональной деятельности обязанного лица.

(3) По результатам оценки рисков обязанное лицо определяет:

1) сферы с меньшим и большим риском отмывания денег и финансирования терроризма;

2) аппетит к риску, в том числе объём и охват предлагаемых в ходе предпринимательской деятельности продуктов и услуг;

3) модель управления рисками, в том числе упрощённые и усиленные меры должной осмотрительности, в целях снижения выявленных рисков.

(4) Названная в части 1 настоящего параграфа оценка рисков и названное в пункте 2 части 3 определение аппетита к риску документируются, и эти документы актуализируются по мере необходимости и в соответствии с обнародованными результатами государственной оценки рисков. По требованию компетентного органа надзора обязанное лицо представляет органу надзора документы, составленные на основании настоящего параграфа.

(5) Осуществляющий надзор за обязанным лицом компетентный орган надзора может по ходатайству обязанного лица, за исключением обязанного лица, подлежащего надзору Финансовой инспекции, и в соответствии с государственной оценкой рисков решить, что составление документированной оценки рисков не является обязательным, если присущие деятельности обязанного лица конкретные риски данной сферы ясны и понятны или если оценкой рисков, составленной компетентным органом надзора, либо государственной оценкой рисков определены риски, аппетит к риску и модель управления рисками этой сферы и обязанное лицо их применяет. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(6) Установленные настоящим параграфом обязанности не применяются к обязанным лицам, названным в § 2 частях 3 и 4 настоящего закона. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Обязанное лицо устанавливает процедурные правила, посредством которых эффективно снижаются в том числе риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма и выявленные в рамках оценки рисков, составленной в соответствии с § 13 настоящего закона, и осуществляется управление ими. Для контроля за исполнением процедурных правил обязанное лицо устанавливает правила внутреннего контроля, которые описывают порядок функционирования системы внутреннего контроля, в том числе порядок применения внутреннего аудита и при необходимости контроля соответствия, и в которых среди прочего описан порядок проверки работников. Процедурные правила содержат по меньшей мере следующее:

1) порядок применения в отношении клиента мер предосторожности, в том числе порядок применения упрощённых мер предосторожности, названных в § 32 настоящего закона, и усиленных мер предосторожности, названных в § 36;

2) модель выявления рисков, связанных с клиентом и его деятельностью, и управления ими, а также определение профиля риска клиента;

3) методику и руководство на случай, когда у обязанного лица возникает подозрение в отмывании денег и финансировании терроризма либо когда имеет место необычная сделка или необычное обстоятельство, а также руководство по исполнению обязанности уведомления, установленной в § 49 настоящего закона;

4) порядок хранения данных и обеспечения доступа к ним;

5) руководство о том, как результативно установить, идёт ли речь о лице с государственным влиянием или о лице, в отношении которого применяются международные санкции, либо о лице, место жительства или место нахождения которого находится в третьей стране с высоким риском или в стране, отвечающей условиям, названным в § 37 части 4 настоящего закона; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

6) порядок выявления рисков, сопутствующих новым и существующим технологиям, а также услугам и продуктам, в том числе новым или нетрадиционным каналам продаж и новым или развивающимся технологиям, и управления такими рисками.

(1¹) Кредитное учреждение и финансовое учреждение до применения особенностей мер предосторожности, установленных в § 31 настоящего закона, должны установить процедурные правила, обеспечивающие безопасное установление личности и проверку данных, посредством которых эффективно снижаются риски, связанные с применением мер предосторожности без нахождения в одном месте с лицом, и осуществляется управление ими. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

(2) Обязанное лицо организует исполнение и применение процедурных правил и правил внутреннего контроля работниками обязанного лица.

(3) Названные в части 1 настоящего параграфа процедурные правила и правила внутреннего контроля могут содержаться в одном или нескольких документах, они должны быть соразмерны характеру, объёму и степени сложности хозяйственной и профессиональной деятельности обязанного лица, и их должно установить высшее руководство обязанного лица. Обязанное лицо должно регулярно проверять актуальность установленных процедурных правил и правил внутреннего контроля и при необходимости устанавливать новые процедурные правила и правила внутреннего контроля или вносить в них необходимые изменения.

(4) При исполнении обязанности, установленной в пункте 2 части 1 и в части 1¹ настоящего параграфа, кредитное учреждение и финансовое учреждение учитывают положения соответствующих руководств компетентного надзорного органа, Европейского управления банковского надзора и надзорного органа по защите данных. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

(5) Если у обязанного лица имеется обязанность внутреннего аудита, в ходе внутреннего аудита следует проверять также соблюдение процедурных правил и исполнение правил внутреннего контроля в значении настоящего закона.

(6) Правление юридического лица, являющегося обязанным лицом, руководитель филиала, являющегося обязанным лицом, или при их отсутствии обязанное лицо должны обеспечить работникам, в трудовые обязанности которых входит установление деловых отношений или совершение сделок, обучение по исполнению вытекающих из настоящего закона обязанностей, которое должно проводиться, когда работник приступает к исполнению названных трудовых обязанностей, и после этого регулярно или по мере необходимости. На обучении должна среди прочего предоставляться информация об обязанностях, предусмотренных процедурными правилами, о современных методах совершения отмывания денег и финансирования терроризма и о сопутствующих им рисках, о требованиях защиты персональных данных, о том, как распознать действия, возможно связанные с отмыванием денег или финансированием терроризма, а также указания по действиям в таких ситуациях.

(7) Обязанное лицо, за исключением кредитного учреждения или финансового учреждения, может ходатайствовать перед компетентным надзорным органом о частичном или полном освобождении от обязанности составления документированных процедурных правил и правил внутреннего контроля. При принятии решения компетентный надзорный орган учитывает государственную оценку рисков, характер, объём и степень сложности хозяйственной или профессиональной деятельности обязанного лица, а также то, являются ли конкретные риски, связанные с обязанным лицом, малыми или эффективно управляемыми, следуя настоящему закону, изданным на его основании правовым актам и руководствам компетентных надзорных органов.

(8) Министр, ответственный за данную область, может установить постановлением уточняющие требования к процедурным правилам, устанавливаемым кредитными учреждениями и финансовыми учреждениями, к правилам внутреннего контроля за их исполнением, а также к их применению. ↗

(9) Установленные в настоящем параграфе обязанности не применяются к обязанным лицам, названным в § 2 частях 3 и 4 настоящего закона.

(1) При применении § 14 настоящего закона учитывается, что обязанное лицо, входящее в концерн в качестве материнского предприятия, применяет общеконцерновые правила процедуры и правила внутреннего контроля за проверкой их исполнения независимо от того, находятся ли все входящие в концерн предприятия в одном государстве или в разных государствах. Данная обязанность охватывает в том числе установление внутриконцернового порядка обмена информацией в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, а также установление сходных правил защиты персональных данных. Обязанное лицо обеспечивает, чтобы общеконцерновые правила процедуры и правила внутреннего контроля за проверкой их исполнения в надлежащем объёме учитывали право другого государства-члена Европейского союза, которым применяется директива (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета, если обязанное лицо имеет в этом государстве-члене представительство, филиал или дочернее предприятие с преобладающим участием.

(2) Если обязанное лицо имеет представительство, филиал или дочернее предприятие с преобладающим участием в третьем государстве, в котором минимальные требования по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма не являются равноценными требованиям директивы (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета, то в этом представительстве, филиале и дочернем предприятии с преобладающим участием применяются правила процедуры и правила внутреннего контроля, соответствующие требованиям настоящего закона, в том числе требования защиты персональных данных, — настолько, насколько это допускается правом третьего государства.

(3) Если обязанное лицо устанавливает ситуацию, при которой право третьего государства не позволяет применять в его представительстве, филиале или дочернем предприятии с преобладающим участием правила процедуры и правила внутреннего контроля, соответствующие требованиям настоящего закона, оно уведомляет об этом компетентное учреждение надзора. Компетентное учреждение надзора уведомляет государства-члены и, если это уместно, Европейское учреждение банковского надзора, если согласно первому предложению настоящей части выяснилось, что право третьего государства не позволяет применять в концерне правила процедуры и правила внутреннего контроля, соответствующие требованиям директивы (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета. [RT I, 14.04.2021, 1 - вст. в силу 30.06.2021]

(4) В указанном в части 3 настоящей статьи случае обязанное лицо обеспечивает применение в представительстве, филиале или дочернем предприятии с преобладающим участием дополнительных мер, которыми иным способом эффективно управляют рисками, связанными с отмыванием денег или финансированием терроризма, уведомляя о принятых мерах компетентное учреждение надзора. Компетентное учреждение надзора вправе в таком случае предписанием потребовать в том числе, чтобы обязанное лицо и представительство, филиал или дочернее предприятие с преобладающим участием обязанного лица:

1) не устанавливали в этом государстве новых деловых отношений;

2) прекратили существующие в этом государстве деловые отношения;

3) приостановили оказание услуги частично или полностью;

4) прекратили свою деятельность;

5) применяли иные меры, предусмотренные регулятивными техническими стандартами, установленными Европейской комиссией на основании части 7 статьи 45 директивы (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета.

(5) Внутри концерна информация о переданном Бюро данных по отмыванию денег подозрении распространяется, за исключением случая, когда Бюро данных по отмыванию денег дало иное распоряжение. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(6) Учреждение электронных денег, поставщик платёжных услуг и поставщик услуг криптоактивов, которые действуют в Эстонии в иной форме, чем филиал, и головная контора которых находится в другом государстве-члене Европейского союза, по распоряжению компетентного учреждения надзора и в соответствии с регулятивными техническими стандартами, установленными Европейской комиссией на основании части 9 статьи 45 директивы (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета, назначают в Эстонии центральный контактный пункт, задачей которого является обеспечение от имени учреждения электронных денег, поставщика платёжных услуг или поставщика услуг криптоактивов соответствия требованиям настоящего закона, а также представляют по ходатайству компетентного учреждения надзора документы и сведения о своей деятельности. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

(7) Внесённый в коммерческий регистр Эстонии филиал иностранного поставщика услуг, являющегося обязанным лицом, или дочернее предприятие с преобладающим участием иностранного поставщика услуг не применяют общеконцерновые правила процедуры и правила внутреннего контроля в той части, в которой их исполнение противоречило бы составленной на основании настоящего закона внутригосударственной оценке рисков либо требованиям, установленным настоящим законом или на его основании.

(1) Обязанные лица могут сотрудничать между собой в предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, в том числе передавая информацию или обмениваясь ею и отвечая на запросы в течение разумного времени, соблюдая обязанности и ограничения, вытекающие из правовых актов.

(2) Обязанные лица могут обмениваться между собой информацией, которая необходима одному из них и которую другой получил для применения меры предосторожности, вытекающей из § 20 части 1 пункта 1, 3 или 5 настоящего Закона, соблюдая установленные настоящим Законом ограничения и принцип добросовестности, но независимо от установленной каким-либо иным законом обязанности хранения банковской, коммерческой, служебной, профессиональной или иной тайны либо ограничения на предоставление информации.

(3) Установленное в части 2 настоящей статьи не применяется, если обязанное лицо оценивает правовое положение клиента, защищает или представляет клиента в судебном производстве, производстве по оспариванию или ином подобном производстве, в том числе консультирует клиента по вопросу начала производства или его избежания, независимо от того, получена ли информация до производства, в ходе производства или после производства.

(4) Информацию, полученную на основании части 2 настоящей статьи, разрешается использовать только при исполнении обязанностей, вытекающих из настоящего Закона, с учётом всех установленных настоящим Законом требований, в том числе правил сбора, хранения и защиты данных. Объём и способ передачи информации между обязанными лицами или обмена ею согласовываются по меньшей мере в форме, позволяющей письменное воспроизведение. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(5) При применении частей 1 и 2 настоящей статьи обязанные лица могут обмениваться в том числе информацией о санкциях, вытекающих из правовых актов, указанных в § 9 Закона о международной санкции, и из иных обязательных для обязанного лица соглашений. Полученную информацию разрешается использовать только при исполнении обязанностей, установленных правовым актом, с учётом всех установленных настоящим Законом требований, в том числе правил сбора, хранения и защиты данных. Объём и способ передачи информации между обязанными лицами или обмена ею согласовываются по меньшей мере в форме, позволяющей письменное воспроизведение. [RT I, 14.04.2021, 1 - вст. в силу 24.04.2021]

(1) Если у обязанного лица более одного члена правления, обязанное лицо назначает члена правления, который отвечает за применение настоящего Закона, а также установленных на его основании правовых актов и руководств.

(2) Правление кредитного учреждения, финансового учреждения и обязанного лица, указанного в § 70 части 1 настоящего Закона, или руководитель филиала назначает лицо, которое является контактным лицом Бюро данных по отмыванию денег (далее — контактное лицо). Контактное лицо подчиняется непосредственно правлению обязанного лица или руководителю филиала, и оно обладает необходимыми для выполнения установленных настоящим Законом задач компетенцией, средствами и доступом к соответствующей информации во всех структурных подразделениях обязанного лица. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(3) Контактное лицо может назначить также обязанное лицо, не указанное в части 2 настоящей статьи. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(4) Задачи контактного лица может выполнять работник или структурное подразделение. Если задачи контактного лица выполняет структурное подразделение, за выполнение задач контактного лица отвечает руководитель этого структурного подразделения. О назначении контактного лица уведомляются Бюро данных по отмыванию денег и компетентное учреждение надзора. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(5) Контактным лицом может быть назначено только лицо, которое постоянно работает в Эстонии и которое имеет необходимые для выполнения задач контактного лица образование, профессиональную пригодность, необходимые способности, личные качества и опыт, а также безупречную репутацию. Назначение контактного лица согласовывается с Бюро данных по отмыванию денег. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(6) Бюро данных по отмыванию денег имеет право для проверки пригодности контактного лица или кандидата в контактные лица получать информацию от контактного лица или кандидата в контактные лица, от его работодателя и из государственных баз данных. Если в результате проведённой Бюро данных по отмыванию денег проверки выясняется, что надёжность лица вследствие его прежней деятельности или бездействия вызывает сомнения, репутация этого лица не является безупречной, и обязанное лицо может в чрезвычайном порядке отказаться от трудового договора с контактным лицом вследствие утраты доверия. Если задачи контактного лица выполняет структурное подразделение, установленное в настоящей части применяется в отношении каждого работника этого структурного подразделения. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(7) Задачами контактного лица являются в том числе:

1) организация сбора и анализ информации, указывающей на возникающие в деятельности обязанного лица необычные сделки или обстоятельства либо сделки или обстоятельства с подозрением на отмывание денег, а также на финансирование терроризма;

2) передача информации Бюро данных по отмыванию денег при подозрении на отмывание денег или финансирование терроризма; [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

3) периодическое представление правлению обязанного лица или руководителю филиала письменных обзоров о выполнении требований, вытекающих из настоящего Закона; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

4) выполнение иных обязанностей, связанных с выполнением требований настоящего Закона.

(8) Контактное лицо имеет право:

1) делать правлению обязанного лица или руководителю филиала предложения по изменению и дополнению процедурных правил, содержащих требования по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, а также по организации обучения, указанного в § 14 части 6 настоящего Закона; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

2) требовать от структурного подразделения обязанного лица устранения в течение разумного времени недостатков, выявленных при выполнении требований по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма;

3) получать данные и информацию, необходимые для выполнения задач контактного лица;

4) делать предложения по организации процесса представления подозрительных и необычных уведомлений;

5) получать обучение в соответствующей сфере деятельности.

(9) Если контактное лицо не назначено, задачи контактного лица выполняет правление юридического лица, член правления, назначенный на основании части 1 настоящей статьи, руководитель филиала иностранного коммерческого товарищества, внесённого в коммерческий регистр Эстонии, или предприниматель — физическое лицо.

(10) Установленные в настоящей статье обязанности не применяются к обязанным лицам, указанным в § 2 частях 3 и 4 настоящего Закона.

(1) Банк-ширма (по-английски shell bank) — это кредитное учреждение или финансовое учреждение либо учреждение, совершающее действия, равноценные действиям кредитных и финансовых учреждений, которое учреждено в юрисдикции или государстве, где у него отсутствуют управление и администрация, а также физическое место нахождения для целенаправленной предпринимательской деятельности, и которое не связано ни с одним концерном регулируемых кредитных или финансовых учреждений.

(2) Кредитному учреждению и финансовому учреждению запрещается устанавливать или продолжать корреспондентские отношения с банками-ширмами и с такими кредитными или финансовыми учреждениями, которые, как известно, разрешают банкам-ширмам пользоваться своими счетами.

(3) Соглашение, нарушающее запрет, указанный в части 2 настоящего параграфа, ничтожно.

(1) Обязанное лицо применяет меры должной осмотрительности:

1) при установлении деловых отношений;

2) при разовом совершении сделок или посредничестве в них вне деловых отношений, если стоимость сделки составляет не менее 15 000 евро или равноценную сумму в другой валюте, независимо от того, исполняется ли денежное обязательство по сделке одним платежом или несколькими взаимосвязанными платежами в течение периода до одного года, если законом не установлено иное; [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

3) в ходе проверки информации, собранной при применении мер должной осмотрительности, или актуализации соответствующих данных — при возникновении сомнения в достаточности или достоверности ранее собранных документов или данных;

4) при подозрении в отмывании денег или финансировании терроризма — независимо от любых указанных в законе послаблений, исключений или предельных сумм.

(2) Торговец применяет меры должной осмотрительности как минимум каждый раз, когда ему уплачивается или он уплачивает наличными не менее 10 000 евро или равноценную сумму в другой валюте, независимо от того, исполняется ли денежное обязательство одним платежом или несколькими взаимосвязанными платежами в течение периода до одного года. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(2¹) Целевое учреждение, недоходное объединение или лицо, к которому применяются положения Закона о недоходных объединениях, применяет меры должной осмотрительности как минимум каждый раз, когда ему уплачивается или он уплачивает наличными сумму стоимостью свыше 5000 евро единовременно или несколькими взаимосвязанными платежами в течение одного года. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2²) Лицо, осуществляющее посредничество при сделках по пользованию недвижимой вещью, применяет меры должной осмотрительности как минимум каждый раз, когда согласованная сделкой плата за пользование составляет не менее 10 000 евро в месяц. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2³) Торговец произведениями искусства и лицо, которые осуществляют посредничество при обороте произведений искусства или хранят их в свободной таможенной зоне, применяют меры должной осмотрительности как минимум каждый раз, когда им в связи с этим уплачивается или они уплачивают сумму стоимостью не менее 10 000 евро единовременно или несколькими взаимосвязанными платежами в течение одного года. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2⁴) Поставщик услуг доверительного управления и услуг коммерческим товариществам применяет меры должной осмотрительности помимо установленного частью 1 настоящего параграфа также каждый раз, когда оказывает услугу, указанную в пункте 1 § 8 настоящего Закона. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(3) Организатор азартных игр применяет меры должной осмотрительности как минимум при выплате выигрыша, совершении ставки или в обоих случаях, если передаваемая или получаемая клиентом сумма составляет не менее 2000 евро или равноценную сумму в другой валюте, независимо от того, исполняется ли денежное обязательство одним платежом или несколькими взаимосвязанными платежами в течение периода до одного месяца. [RT I, 17.11.2017, 2 - вст. в силу 01.09.2018]

(4) [Утратил силу - RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(5) Обязанное лицо применяет меры должной осмотрительности, указанные в пунктах 1–5 части 1 § 20 настоящего Закона, до установления деловых отношений или, вне деловых отношений, до совершения сделки, если настоящим Законом не установлено иное. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(5¹) Аудитор, осуществляющий аудит или обзор отчёта за хозяйственный год, применяет меры должной осмотрительности, указанные в пункте 3 части 1 § 20 настоящего Закона, во время аудита или обзора, рассматривая при этом информацию, собранную правлением клиента согласно части 2 § 76. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(6) Если обязанность применения мер должной осмотрительности зависит от превышения определённой суммы, меры должной осмотрительности следует применить сразу, как только о превышении этой суммы стало известно, а если превышение суммы зависит от совершения нескольких взаимосвязанных платежей — то с момента, когда эта сумма превышена.

(7) Установленное в настоящей главе в отношении наличных денег применяется также в случае исполнения денежного обязательства драгоценным металлом, учитываемым в слитках или иных единицах.

(1) Обязанное лицо применяет следующие меры предосторожности:

1) установление личности клиента или лица, участвующего в разовой сделке, и проверка представленных сведений на основании информации, полученной из надёжного и независимого источника, в том числе с помощью средств э-идентификации и доверительных услуг для э-сделок;

2) установление и проверка личности представителя клиента или лица, участвующего в разовой сделке, и его права представительства;

3) установление действительного выгодоприобретателя и принятие мер для проверки его личности в объёме, позволяющем обязанному лицу убедиться в том, что оно знает, кто является действительным выгодоприобретателем, и понимает структуру собственности и контроля клиента или лица, участвующего в разовой сделке;

4) понимание деловых отношений, разовой сделки или действия и, в соответствующем случае, сбор дополнительных сведений о них;

5) получение сведений о том, является ли лицо политически значимым лицом, членом его семьи или лицом, признаваемым его близким сотрудником;

6) мониторинг деловых отношений.

(2) При применении пункта 4 части 1 настоящего параграфа обязанное лицо должно понимать цель деловых отношений или разовой сделки, определяя среди прочего постоянное место нахождения, место деятельности или место жительства клиента или лица, участвующего в разовой сделке, его профессию или сферу деятельности, важнейших партнёров по сделкам, платёжные обычаи, а также то, действует ли он за другое лицо или от имени другого лица, а в случае юридического лица — также опыт. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2¹) Если обязанное лицо устанавливает деловые отношения с клиентом, информация о действительных выгодоприобретателях которого согласно закону государства-члена Европейского союза подлежит представлению этому государству или регистрации в нём, оно при применении пункта 3 части 1 настоящего параграфа должно получить соответствующее свидетельство о регистрации или выписку из регистра. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2²) [Утратил силу - RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 12.06.2021]

(2³) [Утратил силу - RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 12.06.2021]

(2⁴) Если обязанному лицу при применении пункта 3 части 1 настоящего параграфа становятся известны данные, которые отличаются от опубликованных согласно § 78 настоящего закона, обязанное лицо в течение разумного срока сообщает о расхождении держателю коммерческого регистра, за исключением случая, указанного в § 49 части 1. К сообщению, представляемому согласно настоящей части, прилагаются данные или документы, из которых следует расхождение. [RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 07.03.2022]

(2⁵) Указанной в части 2⁴ настоящего параграфа обязанности не имеет аудитор, проводящий аудит или обзорную проверку отчёта клиента за хозяйственный год, если клиент устраняет расхождение к моменту подписания аудиторского мнения или заключения обзорной проверки. [RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 07.03.2022]

(3) В случае разовой сделки, совершаемой вне деловых отношений, обязанное лицо вместо применения пункта 4 части 1 настоящего параграфа собирает сведения о происхождении имущества, использованного в сделке.

(4) Обязанное лицо собирает сведения о происхождении благосостояния клиента, если это уместно.

(5) По требованию обязанного лица лицо, участвующее в сделке, совершаемой в хозяйственной или профессиональной деятельности, или в служебном действии, либо лицо, пользующееся служебной услугой, либо клиент представляет необходимые для применения мер предосторожности документы и предоставляет соответствующие сведения. По требованию обязанного лица лицо, участвующее в сделке, совершаемой в хозяйственной или профессиональной деятельности, или в служебном действии, либо лицо, пользующееся служебной услугой, либо клиент подтверждает своей подписью правильность сведений и документов, представленных для применения мер предосторожности. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(6) Обязанное лицо применяет в отношении клиента все меры предосторожности, установленные частью 1 настоящего параграфа, но определяет объём и точный способ их применения, а также необходимость, указанную в частях 3 и 4 настоящего параграфа, исходя из ранее оценённых рисков отмывания денег и финансирования терроризма либо рисков, связанных с конкретными деловыми отношениями или с разовой сделкой, действием или лицом. При оценке применения обязанным лицом мер предосторожности учитывается принцип разумности, установленный Обязательственно-правовым законом.

(7) При оценке указанных в части 6 настоящего параграфа конкретных рисков, связанных с клиентом, обязанное лицо определяет на основании пункта 2 части 1 § 14 настоящего закона профиль риска клиента или лица, участвующего в сделке, принимая во внимание составленную на основании § 13 оценку рисков и по меньшей мере следующие обстоятельства:

1) сведения, собранные обязанным лицом при применении пункта 4 части 1 настоящего параграфа;

2) объём имущества, депонируемого клиентом, либо имущественный объём сделок, совершаемых в ходе сделки или служебного действия;

3) предполагаемая продолжительность деловых отношений.

(8) Обязанное лицо обеспечивает, чтобы применяемые им меры предосторожности, определённые в его правилах процедуры, соответствовали его оценке рисков и чтобы оно было готово разъяснить их компетентному надзорному учреждению, в том числе надзорному учреждению по защите данных.

(1) Обязанное лицо устанавливает личность клиента и в соответствующем случае его представителя и хранит о лице и в соответствующем случае о его представителе следующие данные:

1) имя;

2) личный код, при его отсутствии — дата рождения, а также место жительства или местонахождение; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

3) сведения об установлении и проверке права представительства и его объёма, а если право представительства не вытекает из закона, то наименование документа, лежащего в основе права представительства, дата его выдачи и имя или наименование выдавшего его лица;

4) данные средств связи. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(2) Обязанное лицо удостоверяется в правильности данных, указанных в пунктах 1 и 2 части 1 настоящей статьи, используя для этого сведения из надёжного и независимого источника. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(3) Обязанное лицо устанавливает личность физического лица на основании следующих документов:

1) документ, указанный в части 2 § 2 Закона о документах, удостоверяющих личность;

2) действительный проездной документ, выданный в иностранном государстве;

3) водительское удостоверение, соответствующее условиям, установленным частью 1 § 4 Закона о документах, удостоверяющих личность, или

4) в отношении лица моложе 7 лет — свидетельство о рождении, указанное в § 30 Закона об актах гражданского состояния.

(4) Если ознакомиться с оригиналом документа, указанного в части 3 настоящей статьи, не представляется возможным, для проверки личности можно использовать нотариально удостоверенный либо нотариально или официально заверенный документ, указанный в части 3, или иные сведения из надёжного и независимого источника, в том числе средства электронной идентификации и услуг доверия для электронных сделок, используя в этом случае для проверки данных не менее двух различных источников.

(5) Указанное в части 4 настоящей статьи требование об использовании двух различных источников не обязательно применять в отношении клиента с ограниченной дееспособностью, от имени которого деловое отношение создаёт или сделку совершает его представитель. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Обязанное лицо устанавливает личность зарегистрированного в Эстонии юридического лица и зарегистрированного в Эстонии филиала иностранного коммерческого товарищества, а также иностранного юридического лица и хранит о нём следующие данные:

1) фирменное наименование или наименование юридического лица;

2) регистрационный код или регистрационный номер и время регистрации;

3) имя управляющего либо имена членов правления или членов иного заменяющего его органа и их полномочия по представительству юридического лица;

4) данные средств связи юридического лица.

(2) Обязанное лицо удостоверяется в правильности данных, указанных в пунктах 1 и 2 части 1 настоящей статьи, используя для этого сведения из надёжного и независимого источника. Если обязанное лицо имеет доступ к данным коммерческого регистра, регистра некоммерческих объединений и целевых учреждений или соответствующих регистров иностранного государства через компьютерную сеть, требовать от клиента представления документов, указанных в части 3 настоящей статьи, не обязательно.

(3) Обязанное лицо устанавливает личность юридического лица на основании следующих документов:

1) регистрационная карточка соответствующего регистра;

2) свидетельство о регистрации соответствующего регистра или

3) документ, равнозначный документу, указанному в пункте 1 или 2 настоящей части.

(4) Если ознакомиться с оригиналом документа, указанного в части 3 настоящей статьи, не представляется возможным, для проверки личности можно использовать нотариально удостоверенный либо нотариально или официально заверенный документ, указанный в части 3, или иные сведения из надёжного и независимого источника, в том числе средства электронной идентификации и услуг доверия для электронных сделок, используя в этом случае для проверки данных не менее двух различных источников.

(5) Представитель иностранного юридического лица обязан по требованию обязанного лица представить подтверждающий его полномочия документ, заверенный нотариально или в приравненном к этому порядке, который легализован либо заверен заменяющим легализацию свидетельством (апостилем), если из международного договора не вытекает иное.

(1) Обязанное лицо при применении § 14 настоящего закона устанавливает принципы отслеживания делового отношения, созданного в хозяйственной, профессиональной или служебной деятельности (далее — мониторинг делового отношения).

(2) Мониторинг делового отношения должен охватывать по меньшей мере следующее:

1) контроль сделок, совершённых в деловом отношении, для обеспечения того, что сделки согласуются с имеющимися у обязанного лица сведениями о клиенте, его деятельности и профиле риска;

2) регулярное обновление соответствующих документов, данных или сведений, собранных в ходе применения мер предосторожности;

3) установление источника и происхождения средств, использованных в сделке;

4) уделение в хозяйственной, профессиональной или служебной деятельности повышенного внимания сделкам, совершаемым в деловом отношении, деятельности клиента и обстоятельствам, которые указывают на преступную деятельность, отмывание денег или финансирование терроризма либо связь которых с отмыванием денег или финансированием терроризма вероятна, в том числе сложным, имеющим большую стоимость и необычным сделкам и схемам сделок, которые не имеют разумной или видимой экономической либо правомерной цели или не характерны для конкретной деловой специфики;

5) уделение в хозяйственной, профессиональной или служебной деятельности повышенного внимания деловому отношению или сделке, если клиент происходит из третьей страны с высоким риском или из страны либо территории, указанной в части 4 § 37 настоящего закона, либо имеет гражданство названной страны, либо его место жительства или местонахождение или местонахождение поставщика платёжных услуг получателя платежа находится в названной стране или на названной территории.

(3) При исполнении обязанности, установленной пунктом 4 части 2 настоящей статьи, следует, помимо прочего, выяснить характер, причину и предысторию этих сделок, а также иные сведения для понимания содержания сделок, и уделять этим сделкам повышенное внимание.

(1) Обязанное лицо при частичном или полном исполнении одной или нескольких обязанностей, установленных в § 20 части 1 настоящего закона, может опираться на данные и документы, собранные другим лицом, если выполнены все следующие условия: [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

1) обязанное лицо собирает от другого лица по меньшей мере сведения о том, кто является лицом, устанавливающим деловые отношения или совершающим сделку, его представителем и действительным выгодоприобретателем, а также какова цель и суть деловых отношений или сделки;

2) обязанное лицо обеспечило, что оно при необходимости незамедлительно получит все данные и документы, в отношении которых оно опиралось на данные, собранные другим лицом;

3) обязанное лицо установило, что другое лицо, на которое оно опирается, само обязано выполнять и в действительности выполняет требования, равноценные требованиям директивы (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета, в том числе требования по применению мер контроля, установлению политически значимого лица и хранению данных, а также находится или готово находиться под государственным надзором в части выполнения требований;

4) обязанное лицо принимает достаточные меры для обеспечения выполнения условий, установленных в пункте 3 настоящей части.

(2) Помимо установленного в части 1 настоящей статьи обязанное лицо может также передать деятельность, связанную с применением § 20 части 1 пунктов 1–5 настоящего закона: [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

1) другому обязанному лицу;

2) организации, объединению или союзу, членами которых являются обязанные лица, либо

3) иному лицу, которое применяет установленные настоящим законом меры контроля и требования по хранению данных или участвует в применении мер контроля и у которого имеется договорная обязанность хранить данные, собранные в ходе применения мер контроля, и делать их доступными надзорному органу. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

(3) Для передачи деятельности обязанное лицо заключает с лицом, указанным в части 2 настоящей статьи, письменный договор. Договором обеспечивается:

1) что передача деятельности не препятствует деятельности обязанного лица и исполнению обязанностей, установленных настоящим законом;

2) что третье лицо исполняет все обязанности обязанного лица, связанные с передачей деятельности;

3) что передача деятельности не препятствует осуществлению надзора за обязанным лицом;

4) что компетентный надзорный орган имеет возможность через обязанное лицо осуществлять надзор за лицом, осуществляющим переданную деятельность, в том числе посредством проверки на месте или иной надзорной меры;

5) наличие у лица, указанного в части 2 настоящей статьи, необходимых знаний и навыков, а также способности выполнять требования, установленные настоящим законом;

6) право обязанного лица без ограничений проверять выполнение требований, установленных настоящим законом;

7) хранение документов и данных, собираемых для выполнения вытекающих из настоящего закона требований, а также незамедлительная передача по требованию обязанного лица копий документов, связанных с идентификацией клиента и его действительного выгодоприобретателя, или иных относящихся к делу документов либо их представление компетентному органу.

(4) Информация о заключении договора о передаче и об отказе от него предварительно делается доступной компетентному надзорному органу. При передаче информации обязанное лицо указывает в том числе объём переданной деятельности. По требованию компетентного надзорного органа обязанное лицо представляет договор о передаче деятельности.

(5) В ситуации, когда обязанное лицо опирается на входящее в концерн лицо или передаёт ему деятельность, а это лицо учреждено в государстве, где применяются требования, равноценные требованиям директивы (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета, в том числе требования по применению мер контроля, установлению политически значимого лица и хранению данных, и где в отношении концерна осуществляется надзор на уровне группы, требование, установленное в пункте 3 части 1 и пункте 5 части 3 настоящей статьи, применять не требуется.

(6) Обязанному лицу запрещено опираться на лицо, учреждённое в третьей стране с высоким риском, или передавать ему деятельность.

(7) За выполнение вытекающих из настоящего закона требований отвечает обязанное лицо, которое опирается на данные, собранные другим лицом, или которое передало деятельность.

[RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(1) Кредитное учреждение и финансовое учреждение не вправе оказывать услуги, которыми можно пользоваться без установления личности участвующего в сделке лица и проверки представленных сведений, за исключением случаев, названных в § 27 настоящего Закона. Кредитное учреждение и финансовое учреждение обязаны открывать счёт и вести счёт на имя владельца счёта.

(1¹) Кредитное учреждение и финансовое учреждение обязаны применять меры предосторожности в отношении денежных переводов, совершённых в качестве разовой сделки, если стоимость сделки превышает 1000 евро или равнозначную сумму в другой валюте, независимо от того, исполняется ли денежное обязательство по сделке одним платежом или несколькими взаимосвязанными платежами в течение одного месяца. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(1²) Услуга обмена валюты может оказываться без установления личности участвующего в сделке лица, если стоимость обмениваемой наличными суммы в разовой сделке или в связанных сделках не превышает 1000 евро. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1³) Поставщику услуг крипто-активов запрещено оказывать услуги вне деловых отношений. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(2) Кредитному учреждению и финансовому учреждению запрещается заключать договор или принимать решение об открытии анонимного счёта, сберегательной книжки, счёта крипто-активов или депозитного сейфа. Сделка, нарушающая запрет, ничтожна. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(2¹) Поставщик платёжной услуги получателя не принимает платёж, совершаемый анонимной предоплаченной картой, если не выполнены все следующие условия:

1) предоплаченная карта не подлежит повторной загрузке и размер хранимой на ней в электронном виде денежной суммы не может превышать 150 евро;

2) предоплаченная карта используется исключительно для покупки товаров или услуг;

3) предоплаченную карту невозможно пополнить анонимными электронными деньгами;

4) выдавший предоплаченную карту в достаточной мере отслеживает сделки или деловые отношения, чтобы можно было выявить необычные или подозрительные сделки;

5) размер платежа не превышает 50 евро. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 10.01.2021]

(2²) Поставщик услуг крипто-активов при установлении личности обязан собрать в качестве контактных данных не менее чем номер телефона и адрес электронной почты лица. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(2³) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(2⁴) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(2⁵) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(2⁶) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(2⁷) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(2⁸) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(3) Банк Эстонии применяет меры предосторожности, названные в § 20 части 1 пунктах 1–5 настоящего Закона. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(4) Банк Эстонии применяет меры предосторожности, названные в § 20 части 1 пунктах 1–5 настоящего Закона, всегда, когда возникает сомнение в достаточности или достоверности документов или данных, собранных ранее в ходе установления личности и проверки представленных сведений или актуализации соответствующих данных, а также при подозрении в отмывании денег или финансировании терроризма. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Кредитное учреждение и финансовое учреждение применяют при страховании жизни меры предосторожности, названные в § 20 настоящего Закона, со следующими особенностями:

1) имя выгодоприобретателя, определённого в договоре страхования, устанавливается сразу после определения этого лица или получения сведений о нём;

2) если выгодоприобретатель определяется не поимённо, а на основании определённых признаков или иным образом, то о круге определённых таким образом лиц следует собрать достаточно данных, чтобы было доказано, что во время осуществления выплаты личность выгодоприобретателя может быть установлена.

(2) В случае, установленном частью 1 настоящей статьи, личность выгодоприобретателя проверяется во время осуществления выплаты.

(3) Если страхователь по соглашению с обязанным лицом передаёт вытекающие из своего договора страхования жизни права и обязанности третьему лицу, обязанное лицо должно в момент передачи договора установить личность лица, принимающего договор.

(1) В виде исключения кредитное учреждение, финансовое учреждение или центральный депозитарий ценных бумаг может открыть счёт, в том числе счёт ценных бумаг, до применения мер предосторожности, названных в § 20 части 1 пунктах 1–3 настоящего Закона, если ни клиентом, ни от его имени невозможно совершать сделки с находящимся на счёте имуществом до полного применения мер предосторожности, названных в § 20 части 1 пунктах 1–3, причём они применяются при первой разумной возможности.

(2) Кредитное учреждение может открыть счёт на имя учреждаемого коммерческого товарищества, опираясь на личные данные, автоматически проверенные держателем регистра через компьютерную сеть в порядке, установленном на основании § 7 части 2 пункта 1 Закона о коммерческом регистре, или через нотариуса, уполномоченного на основании § 520 части 4 Коммерческого кодекса, при условии, что взнос в паевой или акционерный капитал вносится на названный счёт через счёт, открытый в кредитном учреждении, действующем в договорном государстве Европейского экономического пространства, или в открытом в договорном государстве филиале иностранного кредитного учреждения, и что счёт не дебетуется до внесения коммерческого товарищества в эстонский коммерческий регистр и применения мер предосторожности, названных в § 20 части 1 пунктах 1–5 настоящего Закона. Представители коммерческого товарищества должны обеспечить кредитному учреждению возможность применения мер предосторожности и заключить в отношении этого счёта договор расчётного счёта в течение шести месяцев со дня открытия счёта. [RT I, 05.05.2022, 1 - вст. в силу 01.02.2023]

[RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Помимо мер предосторожности, названных в § 21 части 1 настоящего Закона, кредитное учреждение или финансовое учреждение собирает о выгодоприобретателях доверительного управления или объединения лиц, не обладающего статусом юридического лица, которые определены по определённым свойствам или виду, достаточно сведений, чтобы во время осуществления выплаты или тогда, когда выгодоприобретатель использует свои права, суметь достоверно установить личность выгодоприобретателя. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Лица, указанные в § 2 части 3 настоящего Закона, применяют меры предосторожности, указанные в § 20 части 1 пунктах 1–5. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2) Лица, указанные в § 2 части 3 настоящего Закона, применяют указанные в § 20 части 1 пунктах 1–5 меры предосторожности всегда, если в ходе установления личности и проверки представленной информации либо актуализации соответствующих данных возникает сомнение в достаточности или достоверности собранных ранее документов или данных, а также при подозрении в отмывании денег или финансировании терроризма. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Если личность устанавливает и иные меры предосторожности применяет нотариус, исходят из Закона о нотариальном удостоверении и Закона о нотариате, учитывая особенности, вытекающие из настоящего Закона.

(2) Нотариус, судебный исполнитель, управляющий банкротством, аудитор, адвокат и иное лицо, оказывающее юридическую услугу, могут устанавливать личность клиента, лица, участвующего в разовой сделке, и действительного выгодоприобретателя и проверять представленную информацию во время установления деловых отношений или совершения сделки, если это необходимо для того, чтобы не прерывать обычный ход профессиональной деятельности, и если риск отмывания денег или финансирования терроризма невелик.

(3) В указанном в части 2 настоящей статьи случае применение мер предосторожности следует завершить в течение разумного срока после первого контакта и до совершения связывающих действий. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

[RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

(1) Кредитное учреждение и финансовое учреждение обязаны устанавливать личность и проверять данные на основании процедурных правил, соответствующих требованиям, установленным § 14 частью 1¹ настоящего Закона, и обеспечивающих безопасное установление личности и проверку данных, а также использовать указанные в части 3 настоящей статьи систему или услугу либо соответствующие требованиям, установленным частью 3¹, средство или услугу, если меры предосторожности применяются не при нахождении в одном месте с лицом и если: [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

1) место жительства или местонахождение клиента находится в государстве вне Европейской экономической зоны или [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

2) общая сумма исходящих платежей, связанных со сделкой или договором об оказании услуги, в течение одного календарного месяца превышает 15 000 евро в случае клиента — физического лица или 25 000 евро в случае клиента — юридического лица. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 10.09.2020]

(1¹) При исполнении установленной частью 1 настоящей статьи обязанности кредитное учреждение и финансовое учреждение должны использовать указанные в части 3 систему или услугу, если место жительства или местонахождение клиента либо лица, совершающего разовую сделку, находится в третьем государстве с высоким риском либо в государстве или юрисдикции, которые соответствуют установленному в § 37 части 4 пункте 4 настоящего Закона. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

(2) [Утратил силу - RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 10.09.2020]

(3) Если меры предосторожности применяются не при нахождении в одном месте с лицом, для установления личности и проверки данных можно использовать:

1) систему электронной идентификации, о которой сообщено в соответствии со статьёй 9 регламента (ЕС) № 910/2014 Европейского парламента и Совета об электронной идентификации и услугах доверия, необходимых для электронных сделок на внутреннем рынке, и о признании утратившей силу директивы 1999/93/ЕС (ELT L 257, 28.08.2014, lk 73–114), и которая соответствует уровню надёжности, установленному в пункте b или c части 2 статьи 8 регламента;

2) квалифицированную услугу доверия, которая соответствует требованиям, установленным регламентом (ЕС) № 910/2014 Европейского парламента и Совета. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

(3¹) Если меры предосторожности применяются не при нахождении в одном месте с лицом и использовать указанные в части 3 настоящей статьи систему или услугу невозможно, используемые для установления личности и проверки данных средство и услуга должны обеспечивать:

1) правильность и актуальность данных и документов, собранных при применении мер предосторожности;

2) сбор и хранение изображения, видео, звука и данных безопасным образом, в понятной форме и с достаточным качеством, обеспечивающим однозначную узнаваемость лица;

3) неудачу установления личности при неожиданном прерывании соединения или при выявлении иных технических недостатков. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

(4) Если меры предосторожности применяются не при нахождении в одном месте с лицом и для установления личности и проверки данных используется цифровое удостоверение личности э-резидента, следует одновременно использовать также какой-либо другой документ, указанный в § 21 части 3 настоящего Закона. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

(5) Кредитное учреждение и финансовое учреждение вправе использовать для установления личности и проверки данных данные установления личности, внесённые в базу данных документов, удостоверяющих личность. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

(6) При исполнении установленных настоящей статьёй обязанностей кредитное учреждение и финансовое учреждение учитывают установленное в соответствующих руководствах и указаниях компетентного органа надзора и Европейского органа банковского надзора. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

(6¹) В служебной деятельности нотариуса при установлении личности и проверке данных с помощью информационно-технологических средств применяется порядок, установленный постановлением, изданным на основании § 31 части 1 Закона о нотариате. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(7) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

(1) Обязанное лицо может применять меры предосторожности в упрощённом порядке, если в оценке рисков, составленной на основании § 20 части 7 настоящего Закона и опираясь на § 11, 13 и 34, установлено, что при данной хозяйственной или профессиональной деятельности, в данной сфере или при данных обстоятельствах имеет место ситуация с более низким, чем обычно, риском отмывания денег или финансирования терроризма.

(2) Перед применением в отношении клиента мер предосторожности в упрощённом порядке обязанное лицо устанавливает, что деловое отношение, сделка или действие имеют меньший риск, а кредитное учреждение и финансовое учреждение определяют для такой сделки, действия или клиента более низкую, чем обычно, степень риска.

(3) Применение мер предосторожности в упрощённом порядке допускается в том объёме, в каком обязанное лицо обеспечивает достаточное отслеживание сделок, действий и деловых отношений, чтобы можно было выявлять необычные сделки и обеспечить возможность уведомления о подозрительных сделках в порядке, установленном § 49 настоящего Закона.

(1) При применении в упрощённом порядке § 20 части 1 пунктов 1 и 2 настоящего Закона личность клиента или его представителя может быть проверена на основании сведений, полученных из надёжного и независимого источника, также и во время установления делового отношения, если это необходимо для того, чтобы не нарушать обычный ход хозяйственной деятельности. В таком случае проверку личности следует завершить в кратчайший срок и до совершения обязывающих действий.

(2) При применении в упрощённом порядке § 20 части 1 пунктов 3–5 настоящего Закона обязанное лицо может выбрать объём исполнения обязанности, а также используемый для этого источник сведений и необходимость проверки данных из надёжного и независимого источника.

(3) § 20 части 1 пункт 6 настоящего Закона может применяться в упрощённом порядке, если установлено обстоятельство, характеризующее меньший риск, и если выполнены по меньшей мере следующие условия:

1) с клиентом заключён длящийся договор в письменной, электронной или позволяющей письменное воспроизведение форме;

2) платежи в рамках делового отношения поступают обязанному лицу только через счёт, который находится в кредитном учреждении, внесённом в коммерческий регистр Эстонии, или в филиале кредитного учреждения иностранного государства либо в кредитном учреждении, которое учреждено в договорном государстве Европейской экономической зоны или в государстве, где применяются требования, равноценные требованиям директивы (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета, либо место деятельности которого находится в таком государстве;

3) для общей стоимости входящих или исходящих платежей по сделкам установлен предельный размер. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Перед применением мер предосторожности в упрощённом порядке учитываются обстоятельства, указывающие на меньший риск, и обязанное лицо определяет, применяются ли эти обстоятельства в совокупности, частично или в качестве отдельных оснований.

(2) При оценке обстоятельств, указывающих на меньший риск, согласно части 1 настоящего параграфа в качестве обстоятельства, снижающего риски, связанные с личностью клиента, учитывается по меньшей мере ситуация, когда клиент является:

1) коммерческим товариществом, ценные бумаги которого приняты к торговле на регулируемом рынке и в отношении которого применяются обязанности по раскрытию информации, которыми установлены требования, обеспечивающие достаточную прозрачность в отношении действительного выгодоприобретателя; [RT I, 11.07.2026, 2 - вст. в силу 21.07.2026]

2) учреждённым в Эстонии публично-правовым юридическим лицом;

3) правительственным учреждением Эстонии или договорного государства Европейской экономической зоны либо иным учреждением, выполняющим публичные задачи;

4) учреждением Европейского союза;

5) действующим от своего имени кредитным учреждением или финансовым учреждением, кредитным учреждением или финансовым учреждением, находящимся в договорном государстве Европейской экономической зоны или в третьем государстве, в отношении которого в государстве его местонахождения действуют требования, равноценные требованиям директивы (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета, за исполнением которых осуществляется государственный надзор;

6) лицом, являющимся резидентом государства или географического региона, отвечающего признакам, названным в пунктах 1–4 части 3 настоящего параграфа.

(3) При оценке обстоятельств, указывающих на меньший риск, согласно части 1 настоящего параграфа географическим обстоятельством, снижающим риски, могут считаться по меньшей мере такие ситуации, когда клиент происходит из следующего государства либо его место жительства или местонахождение находится в следующем государстве:

1) в договорном государстве Европейской экономической зоны;

2) в третьем государстве, где действуют эффективные системы предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма;

3) в третьем государстве, где согласно надёжным источникам уровень коррупции и иной преступной деятельности низок;

4) в третьем государстве, где согласно надёжным источникам, таким как взаимные оценки, отчёты или опубликованные последующие отчёты, установлены требования по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, которые соответствуют изменённым рекомендациям Совета по предотвращению отмывания денег (Financial Action Task Force) и которые эффективно применяются.

(1) Кредитное учреждение и финансовое учреждение при установлении обстоятельств, характеризующих меньший риск, и при выборе упрощённых мер предосторожности учитывают руководства Европейской службы банковского надзора о факторах риска. [RT I, 14.04.2021, 1 - вст. в силу 30.06.2021]

(2) При оценке обстоятельств, указывающих на меньший риск, согласно § 34 части 1 настоящего Закона обстоятельствами, снижающими риски, связанные с продуктом, услугой, сделкой или каналом передачи, могут считаться по меньшей мере следующие обстоятельства:

1) договор страхования жизни с небольшим страховым взносом;

2) договор страхования пенсионной схемы, если он не содержит права выбора досрочного выкупа и не может использоваться в качестве обеспечения;

3) схема, обеспечивающая работникам пенсию за выслугу лет или иные подобные пенсионные пособия, при которой страховые взносы вычитаются из заработной платы, а условия пенсионной схемы не допускают передачи прав участника схемы;

4) финансовые продукты или услуги, которые предлагают надлежащим образом определённые и ограниченные услуги определённым группам клиентов в целях повышения доступности финансовых услуг;

5) продукты, в отношении которых риском отмывания денег и финансирования терроризма управляют с помощью иных факторов, таких как денежные предельные размеры или меры, повышающие прозрачность; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

6) основные платёжные услуги, связанные с платёжным счётом.

(1) Обязанное лицо применяет меры предосторожности в усиленном порядке, чтобы надлежащим образом управлять более высоким, чем обычно, риском отмывания денег и финансирования терроризма и снижать его.

(2) Меры предосторожности применяются в усиленном порядке всегда, если:

1) при установлении личности или проверке представленной информации возникло сомнение в достоверности представленных данных или в подлинности документов либо в установлении действительного выгодоприобретателя;

2) лицо, участвующее в сделке, совершаемой в хозяйственной или профессиональной деятельности, или в служебном действии, лицо, пользующееся служебной услугой, или клиент является политически значимым лицом, за исключением случая, указанного в части 5 § 38 настоящего закона; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

3) лицо, участвующее в сделке, совершаемой в хозяйственной или профессиональной деятельности, или в служебном действии, лицо, пользующееся служебной услугой, или клиент происходит из третьей страны с высоким риском либо его место жительства или место нахождения либо место нахождения поставщика платёжной услуги получателя платежа находится в третьей стране с высоким риском;

4) клиент, или лицо, участвующее в сделке, или лицо, пользующееся служебной услугой, происходит из такого государства или с такой территории либо его место жительства или место нахождения либо место нахождения поставщика платёжной услуги получателя платежа находится в государстве или на территории, где согласно надёжным источникам, таким как взаимные оценки, отчёты или опубликованные последующие отчёты, не установлены эффективные системы предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, соответствующие рекомендациям Совета по предотвращению отмывания денег, либо которое внесено в перечень Европейского союза юрисдикций, не сотрудничающих в налоговой сфере; [RT I, 26.03.2021, 1 - вст. в силу 01.01.2022]

5) клиент, или лицо, участвующее в сделке, или сама сделка связаны с государством или юрисдикцией, где согласно надёжным источникам уровень коррупции или иной преступной деятельности является значительным либо в отношении которых установлены санкции, эмбарго или сходные с ними меры, и при применении особенностей мер предосторожности, установленных в § 31 настоящего закона, не используются система или услуга, указанные в части 3 § 31; [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

6) сделки по переводу криптоактивов направлены на самостоятельно управляемый адрес или исходят с самостоятельно управляемого адреса. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

(3) Обязанное лицо применяет меры предосторожности в усиленном порядке также в случае, если в оценке рисков, составленной на основании части 6 § 20 настоящего закона и с опорой на § 11, 13 и 37, установлено, что при данной хозяйственной или профессиональной деятельности, в данной сфере или при данных обстоятельствах имеет место ситуация с более высоким, чем обычно, риском отмывания денег или финансирования терроризма.

(4) Меры предосторожности можно не применять в усиленном порядке в отношении филиала и дочернего предприятия с мажоритарным участием обязанного лица, учреждённого в договорном государстве Европейской экономической зоны, которые находятся в третьей стране с высоким риском, если этот филиал и дочернее предприятие с мажоритарным участием в полной мере соблюдают общеконцерновые процедуры в соответствии с § 15 настоящего закона и обязанное лицо оценивает, что отказ от применения мер предосторожности в усиленном порядке не влечёт существенных дополнительных рисков отмывания денег и финансирования терроризма.

(1) Помимо случаев, названных в § 36 части 2 настоящего закона, при применении мер предосторожности в усиленном порядке учитываются по меньшей мере названные в частях 2–4 настоящей статьи обстоятельства, указывающие на более высокий риск отмывания денег и финансирования терроризма. Обязанное лицо определяет в своих процедурных правилах, применяет ли оно эти обстоятельства в совокупности, частично или по отдельности в качестве оснований для применения мер предосторожности в усиленном порядке.

(2) При оценке указывающих на более высокий риск обстоятельств согласно части 1 настоящей статьи в качестве обстоятельства, повышающего риск, связанный с личностью клиента, учитывается прежде всего ситуация, при которой:

1) деловое отношение осуществляется при необычных обстоятельствах, в том числе в случае сложных и необычно крупных сделок, а также необычных схем сделок, которые не имеют разумной, ясной экономической или правомерной цели либо не характерны для конкретной специфики предпринимательства;

2) клиентом является резидент перечисленного в части 4 настоящей статьи географического региона с более высоким риском;

3) клиентом является юридическое лицо или иное объединение лиц, не обладающее статусом юридического лица, которое занимается управлением личным имуществом;

4) клиентом является предприниматель, обращающийся с большими объёмами наличных денег;

5) у коммерческого товарищества, являющегося клиентом или связанного с ним, имеются подставные акционеры или акции на предъявителя;

6) структура собственности коммерческого товарищества, являющегося клиентом, представляется с учётом деятельности коммерческого товарищества необычной или чрезмерно сложной;

7) клиентом является гражданин третьего государства, ходатайствующий о праве на жительство или гражданстве в Эстонии в обмен на перевод капитала, покупку имущества или государственных облигаций либо инвестирование в действующие в Эстонии коммерческие товарищества. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(3) При оценке указывающих на более высокий риск обстоятельств согласно части 1 настоящей статьи в качестве обстоятельства, повышающего риск, связанный с продуктом, услугой, сделкой или каналом передачи, учитывается ситуация, при которой речь идёт прежде всего:

1) о частном банковском обслуживании;

2) о предложении продукта либо совершении сделки или посредничестве в ней, которые могут способствовать анонимности;

3) о платежах, полученных от неизвестных или не связанных третьих лиц;

4) о деловом отношении или сделке, которые устанавливаются или инициируются способом, при котором нет нахождения в одном месте с клиентом, его представителем или стороной сделки и в качестве меры защиты не применяется § 31 настоящего закона;

5) о новых продуктах и новой деловой практике, в том числе об использовании нового механизма передачи либо новой или развивающейся технологии как в отношении новых, так и в отношении существующих продуктов;

6) о сделке, предметом которой являются нефть, оружие, драгоценный металл, изделия из драгоценных металлов или табачные изделия; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

7) о сделке, предметом которой являются культурные ценности или иные предметы, имеющие археологическое, историческое, культурное или религиозное значение либо редкую научную ценность; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

8) о сделке, предметом которой являются слоновая кость или охраняемые виды. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(4) При оценке указывающих на более высокий риск обстоятельств согласно части 1 настоящей статьи в качестве обстоятельства, повышающего географический риск, учитывается прежде всего ситуация, при которой клиент, участвующее в сделке лицо или сама сделка связаны с государством или юрисдикцией:

1) в которых согласно достоверным источникам, таким как взаимные оценки, отчёты о подробной оценке или опубликованные последующие отчёты, не установлены действенные системы предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма;

2) в которых согласно достоверным источникам уровень коррупции или иной преступной деятельности является значительным;

3) в отношении которых установлены санкции, эмбарго или схожие с ними меры, например Европейским союзом или ООН;

4) которые финансируют или поддерживают терроризм либо на территории которых действуют террористические организации, определённые Европейским союзом или ООН.

(5) Кредитное учреждение и финансовое учреждение при выборе усиленной меры предосторожности учитывает помимо частей 2–4 настоящей статьи соответствующие руководства Европейского банковского управления о факторах риска. [RT I, 14.04.2021, 1 - вст. в силу 30.06.2021]

(1) Обязанное лицо выбирает дополнительные меры предосторожности для управления выявленным более высоким, чем обычно, риском отмывания денег и финансирования терроризма и для его снижения.

(2) Для исполнения обязанности, установленной частью 1 настоящей статьи, обязанное лицо может, среди прочего, применять одну или несколько из следующих мер предосторожности:

1) проверка дополнительно представленных при установлении личности сведений на основании дополнительных документов, данных или сведений, происходящих из надёжного и независимого источника;

2) сбор дополнительных сведений о цели и существе деловых отношений, сделки или действия и проверка представленных сведений на основании дополнительных документов, данных или сведений, происходящих из надёжного и независимого источника;

3) сбор дополнительных сведений и документов о фактическом совершении сделок, заключаемых в рамках деловых отношений, чтобы исключить мнимость сделок;

4) сбор дополнительных сведений и документов для установления источника и происхождения средств, используемых в сделке, совершаемой в рамках деловых отношений, чтобы исключить мнимость сделок;

5) совершение связанного со сделкой первого платежа через счёт, открытый на имя участвующего в сделке лица или клиента в кредитном учреждении, которое зарегистрировано в договорном государстве Европейского экономического пространства или в государстве, в котором действуют требования, равноценные требованиям директивы (ЕС) 2015/849 Европейского Парламента и Совета, либо место деятельности которого находится в таком государстве;

6) применение мер предосторожности в отношении лица или его представителя при нахождении с ним в одном месте;

7) сбор дополнительных сведений о происхождении и месте назначения переведённых криптоактивов. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

(3) При применении мер предосторожности в усиленном порядке обязанное лицо должно чаще обычного осуществлять мониторинг деловых отношений, в том числе не позднее чем через шесть месяцев после установления деловых отношений заново оценить профиль риска клиента.

(4) При выборе меры предосторожности кредитное и финансовое учреждение помимо установленного в настоящей статье учитывает руководства Европейского агентства банковского надзора о факторах риска. [RT I, 14.04.2021, 1 - вст. в силу 30.06.2021]

(4¹) Поставщик услуг криптоактивов при выборе и применении дополнительных мер предосторожности учитывает соответствующие руководства Европейского агентства банковского надзора. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

(5) В отношении политически значимого лица, члена его семьи или лица, считающегося его близким сотрудником, помимо установленного в настоящей статье применяются также меры, установленные § 41 настоящего закона. Если в отношении вышеназванного лица имеется характеризующее меньший риск обстоятельство, названное в пункте 1 части 3 § 34 настоящего закона, принятие вышеназванных мер требуется лишь в том случае, если одновременно имеется и какое-либо обстоятельство, указывающее на больший риск. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Если обязанное лицо через сделку, совершаемую в его хозяйственной или профессиональной деятельности, либо через лицо, участвующее в служебном действии, лицо, пользующееся служебной услугой, или клиента сталкивается с третьим государством с высоким риском, оно применяет следующие меры предосторожности:

1) получение дополнительных сведений о клиенте и его действительном выгодоприобретателе;

2) получение дополнительных сведений о планируемом содержании деловых отношений;

3) получение сведений о происхождении денежных средств и состояния клиента и его действительного выгодоприобретателя;

4) получение сведений о причинах планируемых или совершённых сделок;

5) получение разрешения высшего руководства на установление деловых отношений или на их продолжение;

6) повышение эффективности мониторинга деловых отношений путём увеличения числа и частоты применяемых мер контроля, а также выбора показателей сделок или моделей сделок, которые подлежат дополнительной проверке. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2) Помимо установленного в части 1 настоящей статьи обязанное лицо может потребовать от клиента совершения платежа со счёта, открытого на имя клиента в кредитном учреждении договорного государства Европейского экономического пространства или третьего государства, применяющего требования, равноценные требованиям директивы (ЕС) 2015/849 Европейского Парламента и Совета.

(3) Кредитное учреждение или финансовое учреждение помимо установленного в части 1 настоящей статьи дополнительно применяет одну или несколько из следующих мер предосторожности:

1) прекращение деятельности своего филиала или представительства в третьем государстве с высоким риском;

2) проведение внеочередного аудита в дочернем обществе или филиале кредитного учреждения или финансового учреждения, находящемся в третьем государстве с высоким риском;

3) оценка и при необходимости прекращение корреспондентских отношений с обязанным лицом третьего государства с высоким риском.

[RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Кредитное учреждение или финансовое учреждение при трансграничных корреспондентских отношениях с респондентским учреждением третьего государства или с респондентским учреждением с более высоким риском отмывания денег или финансирования терроризма принимает в дополнение к предусмотренному в части 1 § 20 настоящего закона следующие меры добросовестности: [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

1) сбор достаточной информации о респондентском учреждении, чтобы полностью понимать существо деятельности респондентского учреждения и на основании общедоступной информации вынести решение о репутации соответствующего учреждения и качестве надзора за ним, в том числе выясняя, возбуждены ли в отношении учреждения производства в связи с нарушением правовых актов о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма;

2) оценка применяемых в респондентском учреждении систем контроля за предотвращением отмывания денег и финансирования терроризма;

3) получение предварительного согласия высшего руководства на установление новых корреспондентских отношений;

4) документирование соответствующих обязанностей обоих учреждений;

5) в случае счетов с расширенным правом пользования — удостоверение в том, что респондентское учреждение проверило идентичность клиентов, имеющих прямой доступ к счетам корреспондентского учреждения, постоянно применяет в отношении них меры добросовестности и способно по требованию представить соответствующие данные о применяемых в отношении клиента мерах добросовестности. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

(1¹) Поставщик услуги криптоактивов устанавливает, имеется ли у являющегося респондентским учреждением поставщика услуги криптоактивов разрешение на деятельность или зарегистрирован ли он, если являющийся клиентом поставщик услуги криптоактивов учреждён в третьем государстве. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

(2) Кредитное или финансовое учреждение как обязанное лицо, оказывающее услугу другому кредитному или финансовому учреждению в корреспондентских отношениях, предусмотренных § 7 настоящего закона, при которых выгоду от услуги получают клиенты получающего услугу кредитного или финансового учреждения (далее — окончательно выгодоприобретающий клиент), при названных ниже условиях не обязано применять в отношении окончательно выгодоприобретающих клиентов меры добросовестности, предусмотренные § 20, если обязанное лицо:

1) установило, что являющееся клиентом кредитное или финансовое учреждение само обязано применять и в действительности применяет меры, равноценные требованиям, предусмотренным настоящим законом, в том числе требования о применении мер добросовестности, о выявлении политически значимого лица и о хранении данных, и находится под финансовым надзором;

2) осведомлено о том, какова структура рисков окончательно выгодоприобретающих клиентов, и следит за тем, чтобы сопутствующий этому риск соответствовал риск-аппетиту обязанного лица;

3) договором обеспечило, что при необходимости незамедлительно получает все данные и документы для установления лица, окончательно получающего выгоду от сделки;

4) принимает достаточные меры для обеспечения выполнения условий, предусмотренных пунктом 1 настоящей части.

(3) Обязанному лицу запрещено применять часть 2 настоящей статьи, если являющееся клиентом кредитное или финансовое учреждение учреждено в третьем государстве с высоким риском.

(4) За выполнение вытекающих из настоящего закона требований отвечает обязанное лицо, применяющее часть 2 настоящей статьи.

(5) Поставщик услуги криптоактивов при установлении корреспондентских отношений и оказании услуги учитывает соответствующие руководящие указания Европейского органа банковского надзора. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

(1) В дополнение к предусмотренному в части 1 § 20 настоящего закона обязанное лицо в ситуации, когда лицо, участвующее в совершаемой в хозяйственной или профессиональной деятельности сделке или в служебном действии, лицо, пользующееся служебной услугой, клиент или их фактический выгодоприобретатель является политически значимым лицом, членом семьи политически значимого лица или лицом, считающимся близким сотрудником политически значимого лица, применяет следующие меры добросовестности:

1) получает от высшего руководства одобрение на установление или продолжение деловых отношений с этим лицом;

2) применяет меры для установления происхождения имущества этого лица и источников тех денежных средств, которые используются в деловых отношениях или при совершении разовых сделок;

3) осуществляет мониторинг этих деловых отношений в усиленном порядке.

(2) В дополнение к предусмотренному в § 26 настоящего закона обязанное лицо не позднее чем при совершении выплаты устанавливает, является ли выгодоприобретатель по договору страхования жизни или его фактический выгодоприобретатель политически значимым лицом, членом семьи политически значимого лица или лицом, считающимся его близким сотрудником. При передаче договора страхования жизни в соответствии с предусмотренным в части 3 § 26 настоящего закона обязанное лицо в момент передачи договора устанавливает вышеназванные обстоятельства в отношении принимающего договор лица и его фактического выгодоприобретателя. Если обязанное лицо выявляет политически значимое лицо, члена семьи политически значимого лица или лицо, считающееся близким сотрудником политически значимого лица, оно в дополнение к предусмотренному в части 1 § 20 настоящего закона применяет следующие меры добросовестности:

1) уведомление высшего руководства до совершения выплат по договору страхования;

2) детальная проверка всех деловых отношений.

(3) Если политически значимое лицо более не выполняет возложенные на него важные публичные функции, обязанное лицо должно не менее 12 месяцев учитывать риски, которые по-прежнему связаны с данным лицом, и применять соответствующие и исходящие из чувствительности к риску меры до тех пор, пока не будет уверенности в том, что присущие политически значимым лицам риски в отношении данного лица более не существуют.

(4) [Утратил силу - RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

[RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Обязанному лицу запрещается устанавливать деловые отношения либо создавать возможность для совершения или завершения сделки разово или в рамках деловых отношений, если имеет место по меньшей мере одно из следующих обстоятельств:

1) оно не в состоянии выполнить меры предосторожности, требуемые на основании настоящего Закона;

2) у него имеется подозрение, что речь идёт об отмывании денег или финансировании терроризма. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2) Обязанному лицу запрещается устанавливать деловые отношения или совершать сделку с лицом, более 10 процентов капитала которого составляют акции на предъявителя или иные ценные бумаги на предъявителя. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(3) Поставщику платёжных услуг и поставщику услуг криптоактивов запрещается исполнять платёжное поручение клиента либо делать доступными денежные средства или криптоактивы, если он не в состоянии выполнить обязанности, установленные в § 25 настоящего Закона. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(4) Если в ситуации, установленной в частях 1–3 настоящего параграфа, обязанное лицо состоит с клиентом в деловых отношениях, отказ клиента от предоставления информации или документов, необходимых для применения мер предосторожности, считается существенным нарушением договора, и обязанное лицо обязано в чрезвычайном порядке отказаться от лежащего в основе деловых отношений долгосрочного договора, не соблюдая срок предварительного уведомления, и уведомить Бюро данных об отмывании денег о связанной с клиентом подозрительной сделке в порядке, установленном в § 49 настоящего Закона. Деловые отношения считаются прекращёнными с момента представления клиенту уведомления об отказе от договора, после чего обязанное лицо полностью ограничивает оказание услуги клиенту. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(5) Соглашение, нарушающее запрет, установленный в частях 1–3 настоящего параграфа, ничтожно.

(6) Установленное в частях 1–5 настоящего параграфа не применяется, если обязанное лицо уведомило Бюро данных об отмывании денег об установлении деловых отношений, о сделке или о попытке совершения сделки в порядке, установленном в § 49 настоящего Закона, и получило от Бюро данных об отмывании денег конкретное указание продолжить деловые отношения, установление деловых отношений или совершение сделки. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(7) Установленное в частях 1–5 настоящего параграфа не применяется также к аудитору, который оказывает клиенту обеспечивающую уверенность или сопутствующую аудиторскую услугу либо услугу ревизии в области учёта и который уведомил Бюро данных об отмывании денег о наличии обстоятельств, названных в части 1 или 2, в порядке, установленном в § 49 настоящего Закона. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

[RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Обязанное лицо вправе отсрочить совершение сделки до тех пор, пока участвующее в сделке или служебном действии лицо, лицо, пользующееся служебной услугой, либо клиент не представит документы и информацию, необходимые для применения мер предосторожности, в том числе для подтверждения происхождения имущества, являющегося объектом сделки, или для мониторинга деловых отношений. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2) Обязанное лицо вправе в чрезвычайном порядке, не соблюдая срок предварительного уведомления, отказаться от долгосрочного договора, лежащего в основе деловых отношений:

1) если в выдаче лицу цифрового удостоверения личности э-резидента отказано, действие такого удостоверения приостановлено или оно признано недействительным на основании, установленном в § 20⁶ части 2 или 3 Закона об удостоверяющих личность документах.

2) [утратил силу RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(3) Если при условиях, описанных в части 1 или 2 настоящего параграфа, несовершение сделки было бы невозможно либо если несовершение сделки или прекращение деловых отношений может воспрепятствовать усилиям, предпринимаемым для выявления выгодоприобретателей по подозрительной сделке, обязанное лицо может всё же совершить сделку или продолжить деловые отношения, уведомив Бюро данных об отмывании денег сразу после совершения сделки или принятия решения о продолжении деловых отношений в порядке, установленном в § 49 настоящего Закона. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) При применении установленного в настоящем разделе обязанное лицо может перечислять имущество клиента только на счёт, открытый в кредитном учреждении, внесённом в коммерческий регистр Эстонии, или в филиале иностранного кредитного учреждения либо в кредитном учреждении, которое зарегистрировано в договорном государстве Европейского экономического пространства или в государстве, где действуют требования, равноценные требованиям директивы Европейского парламента и Совета (ЕС) 2015/849, или место деятельности которого находится в таком государстве. В исключительном случае имущество может быть перечислено на счёт, не являющийся счётом клиента, при уведомлении об этом Бюро данных об отмывании денег не менее чем за семь рабочих дней и при условии, что Бюро данных об отмывании денег не устанавливает ограничения, названного в § 57 настоящего Закона. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) В случае открытия счёта коммерческому товариществу, учреждаемому способом, установленным в § 27 части 2 настоящего Закона, применяется установленное в части 1 настоящего параграфа, если Бюро данных об отмывании денег не предусмотрело иного порядка предписанием, сделанным на основании § 55 настоящего Закона. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Установленное в настоящем разделе не применяется в отношении нотариуса, судебного исполнителя, управляющего банкротством, адвоката и иного лица, оказывающего юридическую услугу, поставщика услуги бухгалтерского учёта, а также поставщика консультационной услуги в области бухгалтерского учёта или налогообложения, если указанные обязанные лица связаны с оценкой правового положения клиента или с выполнением задач в качестве защитника либо представителя данного клиента в судебном производстве или в связи с ним, в том числе в связи с консультированием по вопросу возбуждения производства или его избежания. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Обязанное лицо регистрирует дату или период совершения сделки и описание содержания сделки.

(2) Обязанное лицо помимо предусмотренного в части 1 регистрирует:

1) информацию об обстоятельствах отказа обязанного лица от установления деловых отношений или от совершения разовой сделки;

2) обстоятельства отказа от установления деловых отношений или от совершения сделки, в том числе разовой сделки, по инициативе участвующего в сделке или служебном действии лица, лица, пользующегося служебной услугой, или клиента, если отказ связан с применением обязанным лицом мер предосторожности;

2¹) информацию обо всех действиях, которые были совершены для установления действительного выгодоприобретателя участвующего в сделке или служебном действии лица, лица, пользующегося служебной услугой, или клиента; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

3) информацию о том, что при применении § 31 настоящего закона невозможно применить названные в § 20 части 1 меры предосторожности; [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

4) информацию об обстоятельствах прекращения деловых отношений в связи с невозможностью применения мер предосторожности;

5) информацию, являющуюся основанием вытекающей из § 49 настоящего закона обязанности уведомления;

6) при совершении сделок с представителем товарищества, общности или иного объединения лиц, не имеющего статуса юридического лица, либо с доверительным управлением или доверительным лицом — обстоятельство, что лицо имеет такой статус, а также выписку из регистрационной карточки из регистра или справку от держателя того регистра, в котором зарегистрировано объединение лиц, не имеющее статуса юридического лица. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(3) Кредитное учреждение и финансовое учреждение, а также центральный депозитарий ценных бумаг регистрируют в отношении сделки помимо предусмотренного в части 1 настоящего параграфа следующие данные:

1) при открытии счёта — тип счёта, номер счёта и валюту, а также существенные признаки ценных бумаг или иного имущества;

2) при принятии имущества на хранение — номер депонирования и рыночную цену имущества на день принятия на хранение либо точное описание имущества, если рыночную цену названного имущества определить невозможно;

3) при аренде и использовании банковской ячейки или сейфа — номер ячейки или сейфа;

4) при совершении выплаты, связанной с акциями, облигациями и иными ценными бумагами, — вид ценных бумаг, денежную стоимость сделки, валюту и номер счёта;

5) при заключении договора страхования — номер того счёта, который был дебетован в размере суммы первой премии;

6) при совершении выплаты на основании договора страхования — номер того счёта, который был кредитован в размере суммы выплаты;

7) в случае денежных переводов и переводов криптоактивов — данные, хранение которых обязательно согласно регламенту (ЕС) № 2023/1113 Европейского Парламента и Совета; [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

8) в случае иной сделки — сумму сделки, валюту и номер счёта.

(1) Обязанное лицо должно хранить оригиналы или копии названных в § 20 части 2¹ и §§ 21, 22 и 46 настоящего закона документов, являющихся основанием для установления личности и проверки представленной информации, зарегистрированную согласно § 46 информацию, а также документы, являющиеся основанием для установления деловых отношений, пять лет после окончания деловых отношений. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1¹) Обязанное лицо не обязано хранить оригиналы или копии документов, являющихся основанием для установления личности и проверки представленной информации, если:

1) личность была установлена с помощью средств э-идентификации и услуг доверия для электронных сделок или

2) документ доступен обязанному лицу в государственной электронной базе данных в течение всего названного в части 1 настоящего параграфа периода. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2) Обязанное лицо должно хранить в течение названного в части 1 настоящего параграфа времени также всю переписку, связанную с исполнением вытекающих из настоящего закона обязанностей, и все данные и документы, собранные в ходе мониторинга деловых отношений или совершения разовых сделок, а также данные о подозрительных или необычных сделках либо обстоятельствах, о которых Бюро данных по отмыванию денег не уведомлялось. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(3) Обязанное лицо должно хранить составленные в отношении сделки документы на любом носителе информации, а также документы и данные, являющиеся основанием названной в § 49 настоящего закона обязанности уведомления, не менее пяти лет после совершения сделки или исполнения обязанности уведомления.

(4) Обязанное лицо должно хранить названные в частях 1, 2 и 3 настоящего параграфа документы и данные способом, позволяющим исчерпывающе и незамедлительно отвечать на запросы Бюро данных по отмыванию денег или, согласно правовым актам, других органов надзора, следственных органов или суда, в том числе о том, состоит ли обязанное лицо или состояло ли оно в течение предыдущих пяти лет в деловых отношениях с названным в запросе лицом и в чём заключается или заключалась суть этих отношений. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(5) Если обязанное лицо для установления личности делает запрос в базу данных, входящую в государственную информационную систему, то предусмотренные в настоящем параграфе обязанности считаются исполненными, если информация о совершении электронного запроса в названный регистр воспроизводима в течение пяти лет после окончания деловых отношений или совершения сделки.

(5¹) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(6) Обязанное лицо при применении § 31 настоящего закона хранит данные документа, предусмотренного для цифрового удостоверения личности, информацию о совершении электронного запроса в базу данных документов, удостоверяющих личность, а также данные процедуры установления и проверки личности вместе с отметкой времени пять лет после окончания деловых отношений. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2024]

(7) Обязанное лицо удаляет хранимые на основании настоящего параграфа данные по истечении названных в частях 1–6 настоящего параграфа сроков, если из правовых актов, регулирующих соответствующую сферу, не вытекает иного порядка. На основании предписания компетентного органа надзора данные, существенные с точки зрения предотвращения, выявления или расследования отмывания денег или финансирования терроризма, можно хранить дольше, но не более пяти лет после истечения первоначального срока.

(1) Обязанное лицо при применении требований, вытекающих из настоящего закона, применяет правила защиты персональных данных, если настоящим законом не установлено иное. [RT I, 13.03.2019, 2 - вст. в силу 15.03.2019]

(2) Обязанному лицу разрешается обрабатывать персональные данные, собранные при применении настоящего закона, исключительно в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, что рассматривается как вопрос общественного интереса в значении регламента (ЕС) 2016/679 Европейского Парламента и Совета о защите физических лиц при обработке персональных данных и о свободном движении таких данных, а также об отмене директивы 95/46/ЕС (общий регламент о защите персональных данных) (ELT L 119, 04.05.2016, стр. 1–88), и эти данные не разрешается дополнительно обрабатывать способом, не соответствующим названной цели, например в маркетинговых целях. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2¹) В отношении персональных данных, которые обязанное лицо обрабатывает на основании § 16 настоящего закона, могут быть ограничены следующие права субъекта данных:

1) требовать ограничения обработки его персональных данных;

2) требовать переноса его персональных данных;

3) представлять возражения в отношении обработки его персональных данных. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2²) На основании части 2¹ настоящей статьи права субъекта данных могут быть ограничены в случае, если оставление их без ограничения может нанести ущерб способности обработчика или другого обязанного лица выполнять требования настоящего закона, в том числе применять меры должной осмотрительности. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(3) Обязанное лицо представляет новым клиентам до установления с ними деловых отношений или совершения разовой сделки информацию, касающуюся обработки персональных данных. В составе этой информации представляется общая информация об обязанностях обязанного лица, вытекающих из настоящего закона, при обработке персональных данных в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

(1) Если обязанное лицо в ходе хозяйственной или профессиональной деятельности, совершения служебного действия или оказания служебной услуги устанавливает деятельность или обстоятельства, признаки которых указывают на использование дохода, полученного от преступной деятельности, на финансирование терроризма или на совершение связанных с этим преступлений либо на покушение на такую деятельность, или в отношении которых у него имеется подозрение или ему известно, что речь идёт об отмывании денег или финансировании терроризма либо о совершении связанных с этим преступлений, оно обязано незамедлительно, но не позднее чем в течение двух рабочих дней после установления деятельности или обстоятельств либо возникновения подозрения, сообщить об этом Бюро данных по отмыванию денег. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Часть 1 настоящей статьи применяется также в случае, если установление деловых отношений, сделка, действие или оказание услуги остаются неосуществлёнными, и её применение рассматривается при наличии обстоятельств, названных в § 42 и 43 настоящего закона. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(3) Обязанное лицо, за исключением кредитного учреждения, незамедлительно, но не позднее чем в течение двух рабочих дней после совершения сделки сообщает Бюро данных по отмыванию денег о каждой ставшей ему известной сделке, в которой денежное обязательство в размере свыше 32 000 евро или равнозначная сумма в другой валюте исполняется наличными деньгами, независимо от того, совершается ли сделка одним платежом или несколькими связанными между собой платежами в течение периода до одного года. Кредитное учреждение незамедлительно, но не позднее чем в течение двух рабочих дней после совершения сделки сообщает Бюро данных по отмыванию денег о каждой сделке по обмену валюты наличными деньгами на сумму свыше 32 000 евро, если у кредитного учреждения отсутствуют деловые отношения с лицом, участвующим в сделке. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(3¹) Аудитор, которому в ходе профессиональной деятельности становится известна информация о сделке, о которой другое обязанное лицо должно было в соответствии с частью 3 настоящей статьи уведомить Бюро данных по отмыванию денег, сообщает об этом Бюро данных по отмыванию денег не позднее чем в течение двух рабочих дней после получения названной информации. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(4) Обязанное лицо по запросу Бюро данных по отмыванию денег незамедлительно представляет ему всю имеющуюся информацию, которую запрашивает Бюро данных по отмыванию денег. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(5) К нотариусу, адвокату, судебному исполнителю, банкротному управляющему, временному банкротному управляющему и иному лицу, оказывающему юридические услуги, а также к аудитору, лицу, предоставляющему услугу бухгалтерского учёта, и лицу, предоставляющему консультационные услуги в области бухгалтерского учёта или налогообложения, не применяется обязанность уведомления, вытекающая из частей 1–4 настоящей статьи, если он оценивает правовое положение клиента, защищает или представляет клиента в судебном производстве, производстве по оспариванию или ином подобном производстве, в том числе консультирует клиента по вопросу начала производства или его избежания, независимо от того, получена ли информация до производства, в ходе производства или после производства.

(6) Если у обязанного лица имеется подозрение или ему известно, что речь идёт об отмывании денег или финансировании терроризма либо о совершении связанных с этим преступлений, совершение сделки или служебного действия либо оказание служебной услуги следует отложить до представления сообщения на основании части 1 настоящей статьи. Если отложение сделки может причинить существенный ущерб, её несовершение невозможно или может воспрепятствовать задержанию лица, возможно совершающего отмывание денег или финансирование терроризма, сделка или служебное действие совершается либо служебная услуга оказывается, и после этого Бюро данных по отмыванию денег представляется сообщение. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(7) В соответствующих случаях Бюро данных по отмыванию денег даёт обязанным лицам обратную связь о выполнении ими обязанности уведомления и об использовании полученной информации. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Сообщение представляется бюро данных по отмыванию денег того договорного государства Европейского экономического пространства, на территории которого учреждено обязанное лицо. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2) Сообщение представляется через веб-форму Бюро данных по отмыванию денег или через услугу X-tee. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(3) К сообщению прилагаются данные, использованные для установления личности лица и проверки представленной информации, а также при наличии копии документов.

(4) Требования к содержанию и форме представляемого Бюро данных по отмыванию денег сообщения, а также руководство по представлению сообщения устанавливает постановлением министр, ответственный за данную область. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Обязанному лицу, структурному подразделению обязанного лица, являющегося юридическим лицом, члену органа управления и работнику запрещается уведомлять лицо, действительного выгодоприобретателя этого лица, представителя или третье лицо о представленном о них Бюро данных по отмыванию денег сообщении, о плане представления такого сообщения либо о состоявшемся его представлении, а также о сделанном Бюро данных по отмыванию денег на основании § 57 и 58 настоящего закона предписании или о начале уголовного производства. Обязанное лицо может уведомить лицо об установленном ему Бюро данных по отмыванию денег ограничении распоряжения счётом или ином ограничении после того, как сделанное Бюро данных по отмыванию денег предписание исполнено. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Установленный частью 1 настоящей статьи запрет не применяется при представлении информации:

1) компетентным органам надзора и правоохранительным органам;

2) кредитными учреждениями и финансовыми учреждениями между собой, если они входят в один и тот же концерн;

3) учреждениям и филиалам, входящим в один и тот же концерн с лицом, названным в пункте 2 настоящей части, если в концерне согласно § 15 настоящего закона применяются общеконцерновые процедурные правила и принципы;

4) третьему лицу, которое действует в одном и том же юридическом лице или в одной и той же структуре с обязанным лицом, являющимся нотариусом, адвокатом, судебным исполнителем, управляющим банкротством, временным управляющим банкротством и иным поставщиком юридических услуг или аудитором, поставщиком услуг бухгалтерского учёта, а также поставщиком консультационных услуг в области бухгалтерского учёта или налогообложения, у которых общие собственники и система управления либо в которых осуществляется общий контроль соответствия.

(3) Установленный частью 1 настоящей статьи запрет не применяется также к обмену информацией в ситуации, когда он касается одного и того же лица и одной и той же сделки, в которой участвуют два или более обязанных лица, являющихся кредитными учреждениями, финансовыми учреждениями, нотариусами, адвокатами, судебными исполнителями, управляющими банкротством, временными управляющими банкротством и иными поставщиками юридических услуг или аудиторами, поставщиками услуг бухгалтерского учёта, а также поставщиками консультационных услуг в области бухгалтерского учёта или налогообложения, которые находятся в договаривающемся государстве Европейской экономической зоны или в государстве, где действуют требования, равноценные требованиям директивы Европейского парламента и Совета (ЕС) 2015/849, они действуют в одной и той же профессиональной сфере и для сохранения их служебной тайны и защиты персональных данных применяются требования, равноценные действующим в Эстонии требованиям.

(4) Убеждение клиента воздержаться от противоправных действий нотариусом, адвокатом, судебным исполнителем, управляющим банкротством, временным управляющим банкротством и иным поставщиком юридических услуг или аудитором, поставщиком услуг бухгалтерского учёта, а также поставщиком консультационных услуг в области бухгалтерского учёта или налогообложения не рассматривается как нарушение запрета, установленного частью 1 настоящей статьи.

(5) Кредитные и финансовые учреждения могут обмениваться между собой информацией о клиентах с высоким риском и о сделках с подозрением на преступление в целях предотвращения отмывания денег или финансирования терроризма.

(6) Регулируемый настоящей статьёй обмен информацией следует хранить в письменной или в письменно воспроизводимой форме в течение следующих пяти лет, и информация представляется по требованию компетентному органу надзора.

(1) Обязанное лицо, его работник, представитель и действовавшее от его имени лицо не отвечают за вред, причиняемый лицу, участвующему в совершаемой в хозяйственной или профессиональной деятельности сделке, в совершении нотариального действия или в оказании нотариальной услуги, либо клиенту:

1) несовершением сделки или несвоевременным её совершением при добросовестном исполнении вытекающих из настоящего закона обязанностей;

2) в связи с добросовестным исполнением обязанности сообщения, установленной § 49 настоящего закона;

3) добросовестным применением § 16 и 18 настоящего закона.

(2) Добросовестное исполнение обязанным лицом вытекающей из § 49 настоящего закона обязанности сообщения и представление информации не рассматриваются как нарушение вытекающего из закона или договора требования конфиденциальности, и в отношении лица, исполнившего обязанность сообщения, не применяется предусмотренная правовым актом или договором ответственность за разглашение информации. Соглашение, отступающее от настоящего положения, ничтожно.

(3) При выдаче Бюро данных по отмыванию денег данных и документов, связанных со служебной деятельностью нотариуса, на основании названного в § 55 настоящего закона предписания Бюро данных по отмыванию денег или при исполнении названной в § 49 обязанности сообщения нотариус освобождается от обязанности хранения тайны, установленной § 3 Закона о нотариате. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(4) Обязанное лицо с учётом своего размера и характера деятельности устанавливает соответствующую систему мер, которой обеспечивается, что работники и представители обязанного лица, сообщающие о подозрении в отмывании денег или финансировании терроризма либо о нарушении настоящего закона внутри обязанного лица, могут делать это анонимно и защищены от угроз или враждебных действий других работников, членов органа управления или клиентов обязанного лица, а также от неблагоприятного или дискриминирующего обращения в сфере труда. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Бюро данных по отмыванию денег и Финансовая инспекция обеспечивают конфиденциальность факта сообщения о нарушении настоящего закона, а также факта сообщения, указанного в § 49 настоящего закона, и он может быть раскрыт только с письменного согласия физического лица, представившего сообщение. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Факт сообщения может быть раскрыт прокуратуре и следственному учреждению, если имеется подозрение, что представившее сообщение лицо нарушило обязанность сообщения или совершило преступление.

(3) Если представившее сообщение физическое лицо привлекается в качестве свидетеля к производству по делу о виновном деянии, положения о производстве по делу о виновном деянии применяются без нарушения конфиденциальности факта сообщения.

(4) Работодателю запрещается неравное обращение с работником по причине сообщения, указанного в части 1 настоящего параграфа.

(5) Суд или комиссия по трудовым спорам применяет для защиты представившего сообщение физического лица разделённую обязанность доказывания. Истец или заявитель представляет в заявлении фактические обстоятельства, на основании которых можно заключить, что с ним обошлись неравно. Если лицо, против которого подано заявление, не докажет обратного, предполагается, что с представившим сообщение лицом обошлись неравно по причине уведомления. Соглашение, отклоняющееся от установленного в настоящей части, ничтожно. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

[RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Бюро данных по отмыванию денег является правительственным учреждением, входящим в сферу управления Министерства финансов, которое осуществляет государственный надзор и применяет государственное принуждение на основаниях и в объёме, предусмотренных настоящим законом, автономно. Бюро данных по отмыванию денег выполняет вытекающие из настоящего закона задачи независимо и самостоятельно принимает решения, касающиеся установленной настоящим законом деятельности. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Правительство Республики назначает руководителя Бюро данных по отмыванию денег в должность по предложению министра финансов на пять лет, учитывая порядок, установленный на основании § 10 части 2 Закона о публичной службе. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(3) Расходы Бюро данных по отмыванию денег покрываются из государственного бюджета. Бюро данных по отмыванию денег имеет свой бюджет, который утверждает и изменяет министр финансов по предложению руководителя Бюро данных по отмыванию денег в установленном законом порядке. Соблюдение бюджета Бюро данных по отмыванию денег контролирует министр финансов. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(4) Состав служебных и рабочих мест и личный состав Бюро данных по отмыванию денег являются информацией, предназначенной для внутриведомственного пользования, в значении Закона о публичной информации. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

[RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Задачами Бюро данных по отмыванию денег являются: [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

1) предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, а также приём, сбор, истребование, регистрация, обработка, анализ и передача указывающей на это информации; [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

2) стратегический анализ, касающийся рисков, угроз, тенденций, моделей и способов действия отмывания денег и финансирования терроризма; [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

3) применение государственного принуждения на основаниях и в объёме, установленных законом; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

4) осуществление надзора за деятельностью обязанных лиц при исполнении настоящего закона, если правовым актом не установлено иное;

5) информирование общественности в области предотвращения и выявления отмывания денег и финансирования терроризма, а также составление и опубликование сводного обзора не реже одного раза в год;

6) сотрудничество с обязанными лицами, компетентными надзорными учреждениями и следственными учреждениями в предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма;

7) обучение работников обязанного лица, следователей, прокуроров и судей по вопросам, связанным с предотвращением отмывания денег и финансирования терроризма;

8) организация внешних сношений и обмена информацией согласно § 63 настоящего закона;

9) выполнение задач, вытекающих из Закона о международной санкции;

10) производство по делам о проступках, предусмотренных настоящим законом;

11) разрешение ходатайств о выдаче разрешений на деятельность, приостановление или запрещение хозяйственной деятельности либо приостановление разрешения на деятельность или признание его недействительным в порядке, установленном Законом об общей части Кодекса о хозяйственной деятельности, с учётом особенностей настоящего закона.

(2) При применении пункта 1 части 1 настоящего параграфа проверяется, являются ли представленные Бюро данных по отмыванию денег данные существенными для предотвращения, выявления или досудебного расследования отмывания денег или связанных с ним преступлений, а также финансирования терроризма. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(3) Бюро данных по отмыванию денег анализирует и проверяет информацию о подозрении в отмывании денег и финансировании терроризма, при необходимости принимает меры для сохранения имущества, а при обнаружении признаков преступления незамедлительно передаёт материалы компетентному учреждению. Компетентное учреждение незамедлительно сообщает Бюро данных по отмыванию денег о наложении ареста на имущество, о неналожении ареста и об освобождении из-под ареста в порядке, установленном Уголовно-процессуальным кодексом. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

[RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Кредитные и финансовые учреждения, а также лица, подлежащие надзору Бюро данных по отмыванию денег на основании § 64 части 1 настоящего закона, представляют Бюро данных по отмыванию денег отчёты, содержащие данные, необходимые для выполнения установленных законом задач. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Сбор и представление указанных в части 1 настоящего параграфа данных может быть организовано также с помощью правительственных учреждений, государственных учреждений и юридических лиц публичного права. В отношении обязанного лица следует соблюдать принцип однократного представления данных.

(3) Содержание представляемых Бюро данных по отмыванию денег отчётов, представляющих их лиц и порядок представления устанавливает своим постановлением министр, ответственный за данную область. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

[RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Бюро данных по отмыванию денег для выполнения вытекающих из закона задач делает предписания и издаёт иные административные акты. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) В предписании, сделанном на основании § 57 настоящего закона о приостановлении сделки либо об ограничении использования счёта или иного имущества, а также в предписании, сделанном для получения информации об обстоятельствах, сделках и лицах, связанных с подозрением в отмывании денег или финансировании терроризма, его фактическое основание не указывается. Фактические обстоятельства, обосновывающие вынесение предписания, отражаются в отдельном документе.

(3) Лицо, в отношении которого сделано предписание о приостановлении его сделки либо об ограничении использования счёта или иного имущества, может ознакомиться с документом, отражающим фактические обстоятельства. Бюро данных по отмыванию денег вправе отказать в предоставлении возможности ознакомления с документом, если: [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

1) это воспрепятствовало бы предотвращению отмывания денег или финансирования терроризма;

2) разглашение содержащейся в документе информации противоречит закону или международным соглашениям, в том числе ограничениям, установленным в рамках международного сотрудничества;

3) это поставило бы под угрозу выяснение истины в уголовном производстве.

(4) Административный акт Бюро данных по отмыванию денег подписывает руководитель Бюро данных по отмыванию денег, заместитель руководителя либо уполномоченный руководителем чиновник или работник. Если акт подписывает уполномоченный чиновник или работник, при подписи указываются номер и дата выдачи документа, дающего право подписи, а также место, где можно ознакомиться с названным документом. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(5) Жалоба на административный акт или действие Бюро данных по отмыванию денег подаётся в административный суд. При оспаривании предписания, указанного в части 2 настоящей статьи, Бюро данных по отмыванию денег представляет административному суду отдельный документ, отражающий фактические обстоятельства, обосновывающие вынесение предписания, устанавливая в отношении него соответствующие ограничения. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

[RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Бюро данных по отмыванию денег вправе давать рекомендательные руководства для разъяснения правовых актов, касающихся предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Бюро данных по отмыванию денег даёт руководство о признаках сделок с подозрением на отмывание денег. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(3) Бюро данных по отмыванию денег даёт руководство о признаках сделок с подозрением на финансирование терроризма. Руководство предварительно согласовывается с Департаментом полиции безопасности. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(4) Руководства Бюро данных по отмыванию денег публикуются на веб-сайте Бюро данных по отмыванию денег. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Бюро данных по отмыванию денег может при подозрении в отмывании денег или финансировании терроризма, для предотвращения преступной деятельности либо на основании ходатайства бюро данных по отмыванию денег другого государства предписанием приостановить сделку либо установить ограничение распоряжения в отношении счёта, находящегося на счёте имущества, имущества, являющегося объектом сделки, служебного действия или служебной услуги, либо иного имущества, в отношении которого имеется подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма, на срок до 30 календарных дней, считая с доставки предписания. Распоряжение имуществом, зарегистрированным в крепостной книге, судовой крепостной книге, центральном депозитарии ценных бумаг, регистре дорожного движения, регистре строений и ином государственном регистре, Бюро данных по отмыванию денег при обоснованном подозрении может ограничить предписанием для обеспечения его сохранности на срок до 30 календарных дней. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) До истечения срока, названного в части 1 настоящего параграфа, совершить сделку или отступить от ограничения распоряжения находящимся на счёте или иным имуществом можно только с письменного разрешения Бюро данных по отмыванию денег. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(3) Бюро данных по отмыванию денег может на основании предписания ограничить распоряжение имуществом для обеспечения его сохранности дополнительно к установленному в части 1 настоящего параграфа на срок до 60 календарных дней, если: [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

1) при проверке происхождения имущества в случае подозрения в отмывании денег владелец или собственник имущества в течение 30 календарных дней, считая с приостановления сделки либо установления ограничения пользования счётом или ограничения распоряжения иным имуществом, не докажет Бюро данных по отмыванию денег легальное происхождение имущества; [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

2) в отношении имущества имеется подозрение, что оно используется для финансирования терроризма.

(4) В исполнительном производстве или производстве по банкротству запрещено отчуждать имущество, в отношении которого действует ограничение, установленное Бюро данных по отмыванию денег в порядке, предусмотренном настоящим параграфом, или которое в период действия названного ограничения арестовано в порядке, предусмотренном Уголовно-процессуальным кодексом. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(5) Если имущество арестовано в порядке, предусмотренном Уголовно-процессуальным кодексом, Бюро данных по отмыванию денег обязано незамедлительно прекратить ограничения распоряжения имуществом после вступления в силу определения суда об аресте имущества. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(6) Если собственника имущества или действительного выгодоприобретателя находящегося на счёте имущества установить не удалось, Бюро данных по отмыванию денег может ходатайствовать перед административным судом о разрешении ограничить распоряжение имуществом до установления собственника имущества или действительного выгодоприобретателя, в том числе при прекращении уголовного производства, но не более чем на один год. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(7) Если в течение одного года после установления ограничений распоряжения имуществом не удалось установить собственника имущества или действительного выгодоприобретателя находящегося на счёте имущества либо если владелец имущества письменно сообщает Бюро данных по отмыванию денег или прокуратуре о желании отказаться от имущества, Бюро данных по отмыванию денег или прокуратура может ходатайствовать перед административным судом о разрешении передать имущество в собственность государства. Имущество продаётся в порядке, предусмотренном Кодексом исполнительного производства, и полученная от продажи сумма зачисляется в доход государства. Право требовать зачисленную в доход государства сумму имеет собственник имущества в течение трёх лет, считая со дня зачисления имущества в доход государства. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(8) В случае находящегося на счёте имущества при применении частей 6 и 7 настоящего параграфа владельцем имущества считается собственник счёта, и его право собственности не предполагается.

(9) Ограничение распоряжения имуществом, зарегистрированным в крепостной книге, судовой крепостной книге, центральном депозитарии ценных бумаг, регистре дорожного движения, регистре строений и ином государственном регистре, обеспечивается держателями регистров в первоочередном порядке и незамедлительно, без дополнительных действий со стороны Бюро данных по отмыванию денег. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(10) Если легальное происхождение имущества при подозрении в отмывании денег или несвязанность имущества с финансированием терроризма при подозрении в финансировании терроризма будут доказаны до истечения срока, названного в частях 1, 3 или 6 настоящего параграфа, Бюро данных по отмыванию денег обязано незамедлительно прекратить ограничения распоряжения имуществом. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Бюро данных по отмыванию денег имеет право для выполнения вытекающих из закона задач получать к установленному им сроку информацию от компетентных учреждений надзора и других государственных учреждений и учреждений местного самоуправления, а на основании предписания — от обязанного лица и третьего лица. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1¹) Бюро данных по отмыванию денег имеет право для выполнения вытекающих из настоящего закона задач получать через названную в § 63¹ Кодекса исполнительного производства электронную систему наложения ареста данные, названные в § 81 частях 1¹–1⁵ настоящего закона. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Адресат предписания обязан исполнить предписание и представить информацию, в том числе информацию, содержащую банковскую или коммерческую тайну, к установленному в предписании сроку. Информация представляется в письменной или позволяющей письменное воспроизведение форме.

(3) Бюро данных по отмыванию денег имеет право получать необходимые для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма данные, в том числе данные, собранные оперативно-розыскными действиями и с помощью тайного сотрудничества, к установленному им сроку от всех оперативно-розыскных учреждений в порядке, предусмотренном правовыми актами. Для передачи другим учреждениям данных, собранных оперативно-розыскными действиями и с помощью тайного сотрудничества, Бюро данных по отмыванию денег должно иметь письменное согласие оперативно-розыскного учреждения, представившего информацию. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(4) Настоящий параграф не применяется в отношении адвоката, за исключением случая, когда он оказывает услуги, названные в § 2 части 2 настоящего закона, либо когда представленное адвокатом Бюро данных по отмыванию денег сообщение не соответствует установленным требованиям, когда к сообщению не приложены требуемые документы или когда приложенные документы не отвечают требованиям. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Бюро данных по отмыванию денег имеет право для выполнения вытекающих из закона задач делать запросы и получать данные из базы данных государства, местного самоуправления или публично-правового лица в соответствии с порядком, установленным правовыми актами. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

[RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) База данных Бюро данных по отмыванию денег — это входящая в состав государственной информационной системы база данных, в которой обрабатываются данные, связанные с действиями и производствами, вытекающими из задач Бюро данных по отмыванию денег. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Ответственным обработчиком базы данных является Бюро данных по отмыванию денег. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(3) Положение о ведении базы данных устанавливает своим постановлением министр, ответственный за данную область. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Доступ к содержащейся в базе данных Бюро данных по отмыванию денег информации и право на её обработку имеют только чиновник и работник Бюро данных по отмыванию денег. На основании настоящего закона руководитель Бюро данных по отмыванию денег может устанавливать ограничение доступа к информации, признав её информацией, предназначенной для внутриведомственного пользования. Чиновники, работники Бюро данных по отмыванию денег и иные лица, имеющие доступ к содержащейся в базе данных Бюро данных по отмыванию денег информации, обязаны бессрочно хранить в тайне известную им информацию, связанную с отмыванием денег или финансированием терроризма. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(2) Бюро данных по отмыванию денег обязано в целях предотвращения, выявления и досудебного расследования отмывания денег или финансирования терроризма и связанных с ними преступлений передавать существенные данные, в том числе данные, содержащие налоговую и банковскую тайну, прокуратуре, следственному учреждению и суду. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(3) Зарегистрированные в Бюро данных по отмыванию денег данные передаются только учреждению, ведущему досудебное производство, прокурору и суду на основании письменного ходатайства в связи с уголовным производством либо по инициативе Бюро данных по отмыванию денег, если это необходимо для предотвращения, выявления и расследования отмывания денег или финансирования терроризма и связанных с ними преступлений, а также административному суду в административном судопроизводстве, если разрешается ходатайство Бюро данных по отмыванию денег либо жалоба или протест, поданные на действие или административный акт Бюро данных по отмыванию денег. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(4) Бюро данных по отмыванию денег может уведомлять компетентное надзорное учреждение о нарушении обязанным лицом требований настоящего закона либо передавать на основании соответствующего ходатайства зарегистрированные в Бюро данных по отмыванию денег данные, анализы и оценки в объёме, не нарушающем ограничений, установленных законом, международным договором или в рамках международного сотрудничества, если это необходимо для предотвращения отмывания денег или финансирования терроризма либо связанных с ними преступлений и для выполнения вытекающих из закона задач компетентного надзорного учреждения или для достижения целей настоящего закона. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(5) Бюро данных по отмыванию денег имеет право передавать указанную в части 4 настоящего параграфа информацию Налогово-таможенному департаменту для производств, связанных с деятельностной лицензией на организацию азартных игр. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(5¹) Бюро данных по отмыванию денег имеет право передавать указанную в части 4 настоящего параграфа информацию Департаменту полиции и погранохраны для принятия решения о выдаче цифровой идентификационной карты э-резидента, приостановлении её действия и признании её недействительной, а также для принятия решения о выдаче или продлении срочного вида на жительство для предпринимательства крупному инвестору, об отказе в его выдаче или продлении и о признании его недействительным. [RT I, 10.02.2023, 3 - вст. в силу 20.02.2023]

(5²) Бюро данных по отмыванию денег имеет право передавать указанную в части 4 настоящего параграфа информацию Департаменту защиты потребителей и технического надзора, а также комиссии по иностранным инвестициям для оценки надёжности иностранной инвестиции. [RT I, 10.02.2023, 3 - вст. в силу 01.09.2023]

(5³) Бюро данных по отмыванию денег имеет право передавать указанную в части 4 настоящего параграфа информацию Финансовой инспекции для производств, связанных с деятельностной лицензией, предусмотренной регламентом (ЕС) 2023/1114 Европейского парламента и Совета. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

(6) С разрешения руководителя Бюро данных по отмыванию денег лицам, которых необходимо привлечь для выполнения задач Бюро данных по отмыванию денег, может быть временно предоставлен доступ к данным в необходимом и достаточном для выполнения задачи объёме. В отношении прав и компетенции получившего разрешение лица применяется предусмотренное в частях 1–5² настоящего параграфа и в § 61 настоящего закона в отношении чиновника и работника Бюро данных по отмыванию денег. [RT I, 10.02.2023, 3 - вст. в силу 01.09.2023]

(7) Бюро данных по отмыванию денег может в единичном случае передавать контактному лицу обязанного лица зарегистрированные в Бюро данных по отмыванию денег данные в необходимом и достаточном объёме для принятия совместных мер по предотвращению финансирования терроризма, отмывания денег или связанных с ними преступлений. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(8) Бюро данных по отмыванию денег имеет право устанавливать в отношении использования переданных данных ограничения, соблюдение которых обязательно для пользователя данных. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(9) Документы и архивные материалы Бюро данных по отмыванию денег, которые согласно правовым актам подлежат передаче Национальному архиву, передаются ему по истечении 30 лет, после чего документы и архивные материалы удаляются из базы данных Бюро данных по отмыванию денег. До передачи Национальному архиву документы и архивные материалы хранятся в Бюро данных по отмыванию денег. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(10) [Утратил силу - RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

[RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(1) Чиновником и работником Бюро данных по отмыванию денег может быть принято на службу или на работу лицо, имеющее безупречную репутацию, необходимый опыт, способности и образование, а также необходимые нравственные качества. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(2) Чиновник и работник Бюро данных по отмыванию денег обязаны бессрочно хранить в тайне ставшие им известными в связи со служебными или трудовыми заданиями данные, в том числе информацию, в отношении которой действует обязанность хранения банковской, коммерческой, служебной, профессиональной или иной тайны либо ограничение на распространение информации, в том числе после исполнения служебных или трудовых обязанностей, связанных с их обработкой или использованием, либо после прекращения служебных или трудовых отношений. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(1) Для оценки соответствия лица должности чиновника или рабочему месту работника в Бюро данных по отмыванию денег допускается установление личности лица и обработка персональных данных, в том числе персональных данных особого вида, а также сбор данных о следующих обстоятельствах:

1) контактные данные лица, данные о месте жительства, гражданстве и документе, удостоверяющем личность, данные о работе, а также данные об образовании;

2) данные о наказаниях, назначенных лицу за умышленное совершение преступления, и о наказанности, об освобождении от наказания и об обращении наказания к исполнению;

3) данные о начатых в отношении лица уголовных производствах, в которых оно признано подозреваемым или обвиняемым, и о вынесенном по этим делам решении, прекращающем производство;

4) данные о наказаниях, назначенных лицу в течение последних пяти лет за совершение проступков в сфере экономики, финансов, служебных проступков, проступков против собственности и против публичного доверия, а также проступков, связанных с незаконным обращением наркотических и психотропных веществ, и за неоднократное совершение иных проступков;

5) данные о связи лица с преступным сообществом или объединением, деятельность которого направлена на насильственное изменение самостоятельности и независимости Эстонской Республики, насильственное нарушение территориальной целостности, насильственный захват власти или насильственное изменение конституционного строя Эстонии;

6) данные о связи лица с разведывательной службой или службой безопасности иностранного государства.

(2) При кандидировании на должность чиновника или рабочее место работника в Бюро данных по отмыванию денег лицо должно заполнить личную анкету по установленной руководителем Бюро данных по отмыванию денег форме, в которой следует указать данные, позволяющие оценить соответствие проверяемого лица должности или рабочему месту. У проверяемого лица в анкете можно запросить информацию также о родственниках и свойственниках (родитель, сестра, брат, ребенок, супруг и зарегистрированный сожитель), а также имя, фамилию и личный код лица, состоящего с ним в отношениях, сходных с браком, а при отсутствии личного кода — время и место рождения. Данные, запрошенные в личной анкете, хранятся пять лет считая с момента кандидирования лица на должность или рабочее место либо с момента окончания служебных или трудовых отношений. [RT I, 06.07.2023, 6 - вст. в силу 01.01.2024]

(3) Руководитель Бюро данных по отмыванию денег и уполномоченный им чиновник имеют право для проверки представленных в личной анкете данных и оценки соответствия лица:

1) обращаться в государственные учреждения и учреждения местного самоуправления, а также к физическим и юридическим лицам с запросом о персональных данных проверяемого лица;

2) беседовать с проверяемым лицом, а также с представителями его работодателя и учебного заведения и с другими лицами для выяснения нравственных и иных личных качеств проверяемого лица и при необходимости и с согласия опрашиваемого лица брать у него письменное объяснение;

3) проверять, наказывалось ли проверяемое лицо за умышленно совершенное преступление или за проступок, которые могли бы поставить под сомнение его безупречную репутацию, наказывалось ли лицо тюремным заключением или является ли оно в уголовном производстве подозреваемым или обвиняемым, в том числе получать данные из архива регистра наказаний;

4) проверять персональные данные из базы данных государства, местного самоуправления или иного юридического лица публичного права либо юридического лица частного права;

5) обрабатывать персональные данные проверяемого лица, предназначенные для общественности и доступные из публичных источников.

(4) Руководитель Бюро данных по отмыванию денег и уполномоченный им чиновник имеют право для сбора необходимой информации об указанных в личной анкете родственниках и свойственниках, а также о лице, состоящем в отношениях, сходных с браком:

1) проверять данные, содержащиеся в базе данных Бюро данных по отмыванию денег;

2) проверять, назначено ли лицу за умышленно совершенное преступление наказание, данные о котором не удалены из регистра наказаний;

3) обрабатывать предназначенные для общественности и доступные из публичных источников данные о лице.

(5) Указанные в частях 1 и 4 настоящей статьи данные могут являться для Бюро данных по отмыванию денег основанием для отказа в назначении лица на должность или в заключении с ним трудового договора. Причины отказа и обстоятельства, лежащие в основе отказа, не разглашаются.

(6) Бюро данных по отмыванию денег может проверять указанные в частях 1 и 4 настоящей статьи данные в отношении назначенного на должность или принятого на работу лица также во время служебных или трудовых отношений, если имеется обоснованное подозрение в наличии обстоятельств, которые исключали бы назначение лица на должность или прием его на работу. Обстоятельства, выявившиеся при оценке соответствия лица во время нахождения в служебных или трудовых отношениях, могут являться основанием для освобождения лица от службы или для отказа от трудового договора, если они влекут за собой утрату доверия к лицу или исключили бы его назначение на должность или прием на работу. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

[RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Бюро данных по отмыванию денег и Департамент полиции безопасности при расследовании сделок с подозрением на финансирование терроризма сотрудничают посредством взаимной служебной помощи и обмена информацией. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Генеральный директор Департамента полиции безопасности назначает контактное лицо, которое имеет равные с чиновником и работником Бюро данных по отмыванию денег права получать информацию обо всех сообщениях с подозрением на финансирование терроризма и при необходимости вносить предложения об истребовании дополнительной информации. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(3) Контактное лицо Департамента полиции безопасности привлекается к выполнению задач, установленных пунктами 1, 4, 6 и 7 части 1 § 54 настоящего закона, и в отношении его прав и компетенции применяется установленное в отношении чиновника и работника Бюро данных по отмыванию денег частями 1–5² § 60 и § 61 настоящего закона. [RT I, 10.02.2023, 3 - вст. в силу 01.09.2023]

(4) Контактное лицо Департамента полиции безопасности имеет право осуществлять предусмотренный настоящим законом надзор совместно с чиновником и работником Бюро данных по отмыванию денег. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(1) Бюро данных по отмыванию денег имеет право обмениваться информацией и заключать соглашения о сотрудничестве с учреждением иностранного государства, выполняющим задачи бюро данных по отмыванию денег (далее другое бюро данных по отмыванию денег), или с правоохранительным либо надзорным учреждением иностранного государства, а также с международной организацией или институцией. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1¹) Бюро данных по отмыванию денег назначает работника, который отвечает за приём запросов информации бюро данных по отмыванию денег, находящихся в других договорных государствах Европейской экономической зоны. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Бюро данных по отмыванию денег имеет право по собственной инициативе или на основании ходатайства получать и передавать другому бюро данных по отмыванию денег любую информацию, которая может понадобиться другому бюро данных по отмыванию денег при предотвращении отмывания денег или финансирования терроризма и при обработке или анализе информации, связанной с вовлечёнными в это физическими или юридическими лицами. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(3) Передаваемый Бюро данных по отмыванию денег другому бюро данных по отмыванию денег запрос информации содержит обстоятельства запроса этой информации, описание предыстории, причину запроса и сведения о том, каким образом предполагается использовать запрашиваемую информацию. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(4) При применении частей 2 и 3 настоящей статьи Бюро данных по отмыванию денег использует только безопасные каналы обмена информацией. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(5) Если Бюро данных по отмыванию денег получает на основании частей 1 и 2 § 49 настоящего закона сообщение о лицах и связях другого договорного государства Европейской экономической зоны, оно незамедлительно передаёт соответствующую информацию бюро данных по отмыванию денег этого договорного государства. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(5¹) Если ответ на запрос информации, полученный от бюро данных по отмыванию денег другого договорного государства Европейской экономической зоны, требует получения дополнительной информации от обязанного лица, Бюро данных по отмыванию денег незамедлительно получает и передаёт эту информацию. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(6) При предусмотренном настоящей статьей обмене информацией Бюро данных по отмыванию денег может при передаче информации установить ограничения и условия использования информации, и получатель информации обязан соблюдать установленные ограничения. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(7) Бюро данных по отмыванию денег может отказаться от обмена информацией только в исключительных случаях, если обмен информацией явно выходит за пределы целей предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, может нанести ущерб уголовному производству, явно несоразмерно ущемляет правомерные интересы какого-либо физического или юридического лица либо Бюро данных по отмыванию денег или иным образом противоречит общим принципам внутригосударственного права, либо не содержит обстоятельств запроса этой информации, описания предыстории, причины запроса и сведений о том, каким образом предполагается использовать запрашиваемую информацию. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(7¹) Бюро данных по отмыванию денег может отказаться от передачи информации бюро данных по отмыванию денег другого договорного государства Европейской экономической зоны только в случае, если обмен информацией выходит за пределы целей предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма или если это нанесло бы ущерб уголовному производству, либо если запрашивающее информацию бюро не уточнило обстоятельства запроса информации, описание предыстории, причину запроса и сведения о том, каким образом предполагается использовать запрашиваемую информацию. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(8) Бюро данных по отмыванию денег обеспечивает использование информации, полученной на основании ходатайства от другого бюро данных по отмыванию денег, в соответствии с установленными другим бюро ограничениями, запрашивая при необходимости у представившего информацию другого бюро предварительное разрешение на использование информации иным образом. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(9) Бюро данных по отмыванию денег обеспечивает, чтобы разрешение на распространение передаваемой на основании ходатайства информации выдавалось незамедлительно и в максимально возможном объёме. Получившее ходатайство Бюро данных по отмыванию денег может отказать в выдаче разрешения на распространение информации в запрошенном объёме, если это явно выходит за пределы целей предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, может нанести ущерб уголовному расследованию, явно несоразмерно ущемляет правомерные интересы какого-либо физического или юридического лица либо Бюро данных по отмыванию денег или иным образом противоречит общим принципам внутригосударственного права. Ограничение распространения информации разъясняется. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(10) Бюро данных по отмыванию денег незамедлительно выдаёт бюро данных по отмыванию денег другого договорного государства Европейской экономической зоны разрешение на распространение переданной на основании ходатайства информации другим компетентным учреждениям соответствующего государства. В выдаче разрешения может быть отказано, если распространение информации явно выходит за пределы целей предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма или если это нанесло бы ущерб уголовному производству. Ограничение распространения информации разъясняется. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Государственный надзор за выполнением обязанными лицами требований настоящего закона и изданных на его основании правовых актов осуществляет Бюро данных по отмыванию денег, если настоящей статьёй не установлено иное. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Финансовая инспекция осуществляет надзор за выполнением требований настоящего закона и установленных на его основании правовых актов теми кредитными учреждениями и финансовыми учреждениями, надзор за которыми она осуществляет на основании Закона о Финансовой инспекции и в соответствии с правовыми актами Европейского союза. Финансовая инспекция осуществляет надзор в порядке, установленном Законом о Финансовой инспекции, с учётом особенностей, установленных настоящим законом. Финансовая инспекция осуществляет надзор за указанными в первом предложении настоящей части кредитными и финансовыми учреждениями во всех сферах деятельности, указанных в § 2 настоящего закона, а также при оказании услуг, указанных в § 6.

(3) Правление Эстонской адвокатуры (далее — адвокатура) осуществляет надзор за выполнением членами адвокатуры требований настоящего закона и установленных на его основании правовых актов на основании Закона об адвокатуре, с учётом установленного настоящим законом.

(4) Министерство юстиции и цифровых технологий осуществляет надзор за выполнением нотариусами требований настоящего закона и установленных на его основании правовых актов на основании Закона о нотариате, с учётом установленного настоящим законом. Министерство юстиции и цифровых технологий может делегировать осуществление надзора Палате нотариусов. [RT I, 30.12.2024, 1 - вст. в силу 01.01.2025, Vabariigi Valitsuse seaduse § 105.19 lõike 12 alusel asendatud sõna „Justiitsministeerium” sõnadega „Justiits- ja Digiministeerium” vastavas käändes]

(5) Финансовая инспекция, правление адвокатуры, Министерство юстиции и цифровых технологий и Палата нотариусов сотрудничают с Бюро данных по отмыванию денег, исходя из целей настоящего закона. [RT I, 30.12.2024, 1 - вст. в силу 01.01.2025, Vabariigi Valitsuse seaduse § 105.19 lõike 12 alusel asendatud sõna „Justiitsministeerium” sõnadega „Justiits- ja Digiministeerium” vastavas käändes]

(6) Органы надзора вправе обмениваться информацией и сотрудничать с органами надзора других государств, исходя из установленных настоящим законом задач.

(7) Орган надзора вправе при необходимости привлекать к осуществлению надзора экспертов, переводчиков и консультантов, если обеспечено соответствие такого лица требованиям, указанным в § 61 части 1 настоящего закона.

(1) Бюро данных по отмыванию денег может для осуществления предусмотренного настоящим законом государственного надзора применять особые меры государственного надзора, предусмотренные § 30–32, 35, 50 и 51 Закона об охране правопорядка, с учётом особенностей, установленных настоящим законом. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Если обязанное лицо является кредитным учреждением или финансовым учреждением, предельный размер принудительного денежного взыскания в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения административного акта составляет:

1) в отношении физического лица — в первый раз до 5000 евро и в последующие разы до 50 000 евро для принуждения к исполнению одной и той же обязанности, но в совокупности не более 5 000 000 евро либо сумма, соответствующая двукратному размеру полученной в результате нарушения выгоды или предотвращённого ущерба; [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

2) в отношении юридического лица — до 32 000 евро и в последующие разы до 100 000 евро для принуждения к исполнению одной и той же обязанности, но, в зависимости от того, какая сумма больше, в совокупности до 5 000 000 евро либо до 10 процентов годового совокупного оборота юридического лица согласно последнему доступному годовому бухгалтерскому отчёту, утверждённому органом управления, либо сумма, соответствующая двукратному размеру полученной в результате нарушения выгоды или предотвращённого ущерба. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(3) Если указанное в пункте 2 части 2 настоящей статьи юридическое лицо является материнским предприятием или дочерним предприятием такого материнского предприятия, которое обязано составлять консолидированный бухгалтерский отчёт, то в качестве годового совокупного оборота юридического лица учитывается либо годовой совокупный оборот, либо совокупный оборот по виду дохода в сфере нарушения, послужившего основанием для данного административного акта или предписания, согласно последнему доступному консолидированному годовому бухгалтерскому отчёту, одобренному органом управления высшего уровня материнского предприятия.

(4) В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения административного акта лицами, не указанными в частях 2 и 3 настоящей статьи, предельный размер принудительного денежного взыскания составляет:

1) в отношении физического лица — до 5000 евро;

2) в отношении юридического лица — до 32 000 евро. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Лицо, осуществляющее административный надзор, вправе проверять место нахождения или место деятельности обязанных лиц. Лицо, осуществляющее надзор, вправе в присутствии представителя проверяемого лица входить в здание и помещение, находящиеся во владении обязанного лица.

(2) В ходе проверки на месте лицо, осуществляющее административный надзор, вправе:

1) без ограничений изучать необходимые документы и носители данных, делать из них выписки, списки и копии, получать от обязанного лица пояснения о них, а также наблюдать за рабочими процессами;

2) получать устные и письменные пояснения от проверяемого обязанного лица, а также от членов его органа управления и работников.

(3) Лицо, осуществляющее административный надзор, вправе требовать от обязанного лица необходимую для проверки информацию и без проведения проверки на месте.

(1) Если Инспекция финансового надзора, правление адвокатуры, Министерство юстиции и цифрового развития или Палата нотариусов при осуществлении надзора устанавливает обстоятельства, признаки которых указывают на подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма, оно на основании § 49 настоящего Закона незамедлительно сообщает об этом Бюро данных по отмыванию денег. [RT I, 30.12.2024, 1 - вст. в силу 01.01.2025, Vabariigi Valitsuse seaduse § 105.19 lõike 12 alusel asendatud sõna „Justiitsministeerium” sõnadega „Justiits- ja Digiministeerium” vastavas käändes]

(1¹) Если у Инспекции финансового надзора на основании информации или материалов, собранных в ходе финансового надзора, прежде всего при оценке организации управления, бизнес-модели или деятельности кредитного учреждения или инвестиционного общества, возникает обоснованное подозрение в том, что в данном кредитном учреждении или инвестиционном обществе имело место или имеет место отмывание денег или финансирование терроризма, либо что кредитное учреждение или инвестиционное общество связано с отмыванием денег или финансированием терроризма или совершило попытку такового, либо что риск отмывания денег или финансирования терроризма повышен, Инспекция финансового надзора незамедлительно уведомляет об этом Бюро данных по отмыванию денег и Европейское управление банковского надзора. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1²) В случае, предусмотренном частью 1 настоящей статьи, при возможном повышенном риске отмывания денег или финансирования терроризма Инспекция финансового надзора и Бюро данных по отмыванию денег сотрудничают и незамедлительно уведомляют о своей совместной оценке Европейское управление банковского надзора. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Инспекция финансового надзора, правление адвокатуры и Министерство юстиции и цифрового развития обязаны представить Бюро данных по отмыванию денег не позднее 15 апреля информацию за предыдущий календарный год: [RT I, 30.12.2024, 1 - вст. в силу 01.01.2025, Vabariigi Valitsuse seaduse § 105.19 lõike 12 alusel asendatud sõna „Justiitsministeerium” sõnadega „Justiits- ja Digiministeerium” vastavas käändes]

1) о числе проведённых надзорных производств и о числе охваченных надзором обязанных лиц по их видам;

2) о числе нарушений, выявленных при осуществлении надзора, и о числе лиц, в отношении которых применялось производство по делу о проступке или иные меры, а также об их правовом основании — по обязанным лицам.

(3) Бюро данных по отмыванию денег и Инспекция финансового надзора публикуют на своём веб-сайте вступившее в силу решение по делу о проступке, предусмотренном главой 10 настоящего Закона, либо административный акт, предписание или решение о назначении принудительной платы, изданные в порядке, установленном настоящей главой, незамедлительно после их вступления в силу. На веб-сайте указываются по меньшей мере вид и характер нарушения, данные лица, ответственного за нарушение, а также сведения об оспаривании и отмене решения, предписания или постановления. Вся названная информация доступна на веб-сайте в течение не менее пяти лет. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(4) Бюро данных по отмыванию денег и Инспекция финансового надзора вправе, оценив обстоятельства, отложить опубликование вступившего в силу решения по делу о проступке или соответствующего административного акта либо не раскрывать личность нарушителя в целях обеспечения защиты персональных данных, пока не выполнено по меньшей мере одно из следующих условий: [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

1) опубликование данных ставит под угрозу стабильность финансовых рынков или незавершённое производство;

2) раскрытие лица, ответственного за нарушение, было бы непропорциональным по сравнению с назначенным наказанием.

(5) Бюро данных по отмыванию денег и Инспекция финансового надзора вправе, оценив обстоятельства, не публиковать вступившее в силу решение по делу о проступке или соответствующий административный акт, если возможности, названные в части 4 настоящей статьи, считаются недостаточными для обеспечения стабильности финансовых рынков либо если опубликование решения было бы непропорциональным в случае меры, считающейся менее значимой. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Инспекция финансового надзора обязана составить о результатах проверки акт, который доводится до сведения проверяемого в течение срока, установленного законом, регулирующим деятельность кредитного или финансового учреждения. Иное лицо, осуществляющее административный надзор, обязано составить о результатах проверки акт, который доводится до сведения проверяемого в течение одного месяца со дня проведения проверки.

(2) Акт должен содержать следующие данные:

1) наименование контрольного действия;

2) должностное наименование составителя акта, а также его имя и фамилию;

3) место и дату составления акта;

4) ссылку на положение, послужившее основанием проверки;

5) имя, фамилию и должностное наименование присутствовавшего при проверке представителя проверяемого либо представителя владельца здания или помещения;

6) имя, фамилию и должностное наименование иного лица, присутствовавшего при проверке;

7) время начала и окончания проверки, а также её условия;

8) ход и результаты проверки с необходимой детальностью.

(3) Акт подписывает его составитель. Акт остаётся в учреждении административного надзора, а его копия — у проверенного лица или его представителя.

(4) Проверяемый вправе в течение семи дней со дня получения акта представить письменные объяснения.

[RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Контроль за законностью обработки данных, зарегистрированных в Бюро данных по отмыванию денег, осуществляет Инспекция по защите данных. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Для оценки процесса обработки персональных данных Бюро данных по отмыванию денег Инспекция по защите данных имеет право знакомиться с руководствами и процедурами Бюро данных по отмыванию денег, а также получать письменные и устные разъяснения. В ходе разрешения жалобы субъекта данных Инспекция по защите данных имеет право получать от Бюро данных по отмыванию денег данные в объёме, необходимом для разрешения жалобы. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(3) Служебный надзор за законностью деятельности Бюро данных по отмыванию денег осуществляет министр, ответственный за данную сферу. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(4) Служебный надзор не осуществляется в отношении выполнения задач, возложенных на Бюро данных по отмыванию денег настоящим законом и Законом о международной санкции, и осуществления прав, установленных названными правовыми актами, а также в отношении составления и утверждения связанных с осуществлением этих прав внутренних распоряжений, руководств и актов Бюро данных по отмыванию денег, равно как и в отношении решений, связанных со служебными отношениями чиновников и трудовыми отношениями работников Бюро данных по отмыванию денег. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(5) [Утратил силу - RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Предприниматель должен иметь разрешение на деятельность для деятельности в следующих сферах:

1) деятельность в качестве финансового учреждения;

2) оказание услуги доверительного управления и услуги коммерческим товариществам; [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

3) оказание услуги ломбарда;

4) [утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

5) [утратил силу - RT I, 31.12.2019, 2 - вст. в силу 10.03.2020]

6) скупка или оптовая продажа драгоценных металлов и изделий из драгоценных металлов, за исключением драгоценных металлов и изделий из драгоценных металлов, используемых для нужд производства, науки и медицины, либо драгоценных камней.

(2) Обязанности иметь разрешение на деятельность на основании настоящего закона не имеет лицо:

1) у которого имеется разрешение на деятельность, выданное Финансовой инспекцией;

2) у которого имеется вытекающая из другого закона обязанность ходатайствовать о разрешении на деятельность, выдаваемом Финансовой инспекцией;

3) у которого имеется разрешение на деятельность, выданное учреждением финансового надзора государства — участника договора о Европейской экономической зоне, на основании которого оно вправе действовать в Эстонии через филиал или трансгранично, и о такой деятельности уведомлена Финансовая инспекция, или

4) которое предлагает указанные в части 1 настоящего параграфа услуги внутри концерна.

(3) В ходатайстве о разрешении на деятельность помимо установленного в Законе об общей части Кодекса хозяйственной деятельности представляются следующие данные и документы:

1) адрес места предложения услуги, в том числе адрес веб-страницы;

2) имя и контактные данные лица, ответственного за предложение услуги, по всем указанным в пункте 1 настоящей части местам предложения услуги;

3) если предприниматель — юридическое лицо не зарегистрирован в коммерческом регистре Эстонии, то имя владельца предпринимателя — юридического лица, регистрационный или личный код, при их отсутствии — время рождения, место нахождения или место рождения и адрес места жительства, имя его действительного выгодоприобретателя, личный код, при его отсутствии — время рождения, место рождения и адрес места жительства;

4) имя, личный код, при его отсутствии — время рождения, место рождения и адрес места жительства члена руководящего органа и прокуриста поставщика услуг — юридического лица, если поставщик услуг не является предпринимателем, зарегистрированным в коммерческом регистре Эстонии;

5) составленные согласно § 14 и 15 настоящего закона правила процедуры и предписания внутреннего контроля, а в случае лиц с особыми обязанностями, перечисленных в § 20 Закона о международной санкции, — составленные согласно § 23 Закона о международной санкции правила процедуры и порядок контроля за их исполнением; [RT I, 19.03.2019, 11 - вст. в силу 01.01.2020]

6) имя, личный код, при его отсутствии — время рождения, место рождения, гражданство, адрес места жительства, должность и контактные данные контактного лица, назначенного согласно § 17 настоящего закона;

7) имя, личный код, при его отсутствии — время рождения, место рождения, гражданство, адрес места жительства, должность и контактные данные лица, назначенного предпринимателем согласно § 20 части 3 Закона о международной санкции ответственным за применение международной финансовой санкции; [RT I, 19.03.2019, 11 - вст. в силу 01.01.2020]

8) если предприниматель, член его руководящего органа, прокурист, действительный выгодоприобретатель или владелец является гражданином иностранного государства, поставщиком услуг, учреждённым в иностранном государстве, либо если предприниматель является иностранным поставщиком услуг, то справка из регистра наказаний его страны происхождения или равноценный документ, выданный компетентным судебным или административным органом, подтверждающий отсутствие наказания за виновное деяние против государственной власти или связанное с отмыванием денег либо за иное умышленно совершённое преступление, со времени выдачи которого прошло не более трёх месяцев и который заверен нотариально или в приравненном к этому порядке и легализован либо заверен свидетельством, заменяющим легализацию (апостилем), если из международного договора не вытекает иное;

9) если предприниматель, член его руководящего органа, прокурист, действительный выгодоприобретатель или владелец — физическое лицо является гражданином иностранного государства, то в отношении всех государств его гражданства — копии документов, удостоверяющих личность, и указанные в пункте 8 настоящей части документы, подтверждающие отсутствие наказания; [RT I, 31.12.2019, 2 - вст. в силу 10.03.2020]

10) в отношении члена руководящего органа и прокуриста предпринимателя — документы, содержащие уровень образования, полный перечень мест работы и должностей, а в отношении члена руководящего органа также сферу ответственности, равно как документы, которые ходатайствующий считает существенным представить для подтверждения надёжности члена руководящего органа или прокуриста и того обстоятельства, что ходатайствующий имеет безупречную деловую репутацию; [RT I, 31.12.2019, 2 - вст. в силу 10.03.2020]

11) перечень платёжных счетов, ведущихся на имя предпринимателя, вместе с уникальным признаком каждого платёжного счёта и наименованием лица, ведущего счёт. [RT I, 31.12.2019, 2 - вст. в силу 10.03.2020]

(3¹) Если документы, выданные государством, указанным в пункте 8 или 9 части 3 настоящего параграфа, не подтверждают отсутствие наказания в требуемом объёме, к ним прилагается данное под присягой свидетельство того лица, отсутствие наказания у которого следует подтвердить. [RT I, 31.12.2019, 2 - вст. в силу 10.03.2020]

(3²) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(4) К указанным в части 3 настоящего параграфа данным в случае ходатайства о разрешении на деятельность в сфере деятельности, указанной в пункте 1 части 1, прилагается информация о том, какая финансовая услуга будет оказываться. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(4¹) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(5) Если предприниматель желает использовать разрешение на деятельность также для деятельности дочернего предприятия, он представляет в ходатайстве о разрешении на деятельность в отношении этого дочернего предприятия помимо установленного в Законе об общей части Кодекса хозяйственной деятельности все данные и документы, указанные в части 3, а при необходимости также в части 4 настоящего параграфа. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(6) Ходатайства и уведомления, связанные с указанным в части 1 настоящего параграфа разрешением на деятельность, предприниматель представляет исключительно по принципу единого контактного пункта через эстонский информационный портал или нотариуса. [RT I, 31.12.2019, 2 - вст. в силу 10.03.2020]

[Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

[RT I, 31.12.2019, 2 - вст. в силу 10.03.2020]

(1) Ходатайство о выдаче разрешения на деятельность разрешается Бюро данных по отмыванию денег выдачей разрешения на деятельность или отказом в его выдаче в течение 60 дней со дня подачи ходатайства. Срок разрешения ходатайства начинает течь со дня представления всех соответствующих требованиям документов и данных. По решению Бюро данных по отмыванию денег срок выдачи разрешения на деятельность может быть продлён до 120 дней. Если Бюро данных по отмыванию денег не разрешит ходатайство в течение срока, разрешение на деятельность не считается выданным молчаливо.

(2) Если предприниматель при ходатайстве о выдаче разрешения на деятельность не представил все данные и документы, названные в § 70 настоящего закона, либо они являются неверными или вводящими в заблуждение либо оформлены ненадлежащим образом, Бюро данных по отмыванию денег оставляет ходатайство без рассмотрения. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

[RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(1) Разрешение на деятельность выдаётся предпринимателю, если:

1) у него, члена его органа управления, прокуриста, действительного выгодоприобретателя и собственника отсутствует действующее наказание за виновное деяние против государственной власти или в сфере отмывания денег либо за иное умышленно совершённое преступление;

1¹) лица, названные в пункте 1 настоящей части, имеют безупречную деловую репутацию;

2) назначенное предпринимателем в соответствии с § 17 настоящего закона контактное лицо соответствует требованиям, установленным настоящим законом;

3) дочернее предприятие предпринимателя, для деятельности которого предполагается использовать ходатайствуемое на имя предпринимателя разрешение на деятельность, соответствует требованиям, названным в пунктах 1 и 2 настоящей части.

4) [утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

5) [утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

6) [утратил силу - RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

7) [утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(1¹) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(2) Лицо не имеет безупречной деловой репутации, если Бюро данных по отмыванию денег установило обстоятельства, которые ставят под сомнение её наличие или подтверждают её отсутствие. Деловая репутация лица не является безупречной в том числе, если:

1) его действие или бездействие повлекло банкротство предпринимателя или иного лица, подлежащего финансовому надзору, либо признание разрешения на деятельность недействительным по инициативе учреждения финансового надзора;

2) он совершил преступление первой степени;

3) в отношении него суд применил в соответствии с § 49 Пенитенциарного кодекса запрет на деятельность или в соответствии с § 49¹ — запрет на предпринимательство, а также если в отношении него действует запрет на предпринимательскую деятельность либо запрет на работу по определённой специальности или в определённой должности либо он был наказан за нарушение такого запрета;

4) он не способен организовать деятельность предпринимателя таким образом, чтобы интересы инвесторов и клиентов были достаточно защищены;

5) он представил Бюро данных по отмыванию денег ложную информацию или не представил существенную информацию;

6) он был наказан за виновное деяние в сфере экономики, должностное виновное деяние, виновное деяние против собственности или против общественного доверия либо за преступление террористического характера или за финансирование либо поддержку деятельности, направленной на его совершение, и соответствующие данные о наказании не удалены из регистра наказаний согласно Закону о регистре наказаний, либо в отношении него применена международная санкция. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(2¹) При оценке пригодности руководителей сберегательно-заемного товарищества Бюро данных по отмыванию денег должно учитывать установленное в § 36 Закона о сберегательно-заемном товариществе. [RT I, 13.02.2026, 1 - вст. в силу 01.03.2026]

(3) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

[Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

[Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

[Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

[Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

[Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

[Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(1) Если предприниматель представляет уведомление о намерении изменить хозяйственную деятельность в связи с изменением себя, члена своего органа управления, прокуриста, действительного выгодоприобретателя или собственника, то к уведомлению следует приложить документ, названный в § 70 части 3 пункте 8 настоящего закона, если предприниматель является поставщиком услуги иностранного государства либо член его органа управления, прокурист, действительный выгодоприобретатель или собственник является гражданином иностранного государства.

(1) В уведомлении о намерении изменить хозяйственную деятельность и в уведомлении об изменении хозяйственной деятельности предприниматель описывает, какие относящиеся к предмету проверки разрешения на деятельность или связанные с побочными условиями разрешения на деятельность обстоятельства изменились или какие из них намереваются изменить, либо представляет в отношении дочернего предприятия, которое начинает хозяйственную деятельность в рамках предмета регулирования разрешения на деятельность, все данные, названные в § 70 части 3 настоящего закона, и данные, установленные в § 15 части 1 пунктах 1–3, 5 и 6 Закона об общей части Кодекса хозяйственной деятельности. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Помимо установленного в § 37 части 1 Закона об общей части Кодекса хозяйственной деятельности Бюро данных по отмыванию денег признаёт недействительным разрешение на деятельность, названное в § 70 части 1 настоящего закона, если: [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

1) разрешение на деятельность выдано предпринимателю Финансовой инспекцией;

2) предприниматель неоднократно не исполняет предписания надзорного учреждения;

3) предприниматель не приступил к деятельности в сфере деятельности, в отношении которой ходатайствовал, в течение шести месяцев со дня выдачи разрешения;

4) предприниматель не соответствует действующим условиям выдачи разрешения на деятельность и несоответствие не устранено в течение данного для этого предписанием срока, который не может быть короче 30 дней. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

5) [утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

6) [утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

7) [утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

8) [утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

9) [утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(2) [Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(1) В сферах, названных в § 2 части 1 пунктах 4, 4¹, 7 и 8 настоящего закона, запрещается оказывать услугу предпринимателю, у которого либо у члена правления или совета которого либо у действительного выгодоприобретателя которого имеется действующее наказание за преступление в сфере экономики, против собственности, против государства или против общественного доверия. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Частноправовое юридическое лицо собирает и хранит данные о своём действительном выгодоприобретателе, в том числе сведения о способах осуществления им права собственности или контроля. Данные о действительном выгодоприобретателе хранит правление частноправового юридического лица в базе данных действительных выгодоприобретателей. [RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 07.03.2022]

(1¹) [Утратил силу - RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 12.06.2021]

(1²) Доверительный собственник, местожительство или зарегистрированное местонахождение которого находится в Эстонии, обязан собирать и хранить при коммерческом регистре сведения обо всех лицах, названных в пунктах 1–5 части 6 § 9 настоящего закона. [RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 07.03.2022]

(2) Участники, акционеры или члены частноправового юридического лица для обеспечения возможности исполнения обязанности, названной в части 1 настоящего параграфа, обязаны передать правлению юридического лица всю известную им информацию о действительном выгодоприобретателе, в том числе информацию о способах осуществления им права собственности или контроля.

(3) Обязанность, названная в части 1 настоящего параграфа, не применяется:

1) к квартирному товариществу, предусмотренному Законом о квартирной собственности и квартирных товариществах; [RT I, 17.11.2017, 2 - вст. в силу 01.01.2018]

2) к строительному товариществу, предусмотренному Законом о строительных товариществах;

3) к коммерческому товариществу, ценные бумаги которого приняты к торговле на регулируемом рынке; [RT I, 11.07.2026, 2 - вст. в силу 21.07.2026]

4) к целевому учреждению, предусмотренному Законом о целевых учреждениях, целью хозяйственной деятельности которого является хранение или накопление имущества в интересах определённых уставом выгодоприобретателей или круга лиц и у которого отсутствует иная хозяйственная деятельность; [RT I, 17.11.2017, 2 - вст. в силу 01.09.2018]

5) к филиалу. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

[Утратил силу - RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 12.06.2021]

(1) Базу данных действительных выгодоприобретателей учреждает и положение о ней устанавливает своим постановлением министр, ответственный за данную область.

(2) Ответственным обработчиком базы данных действительных выгодоприобретателей является Министерство финансов. Уполномоченными обработчиками являются Центр регистров и информационных систем и регистровый отдел Тартуского уездного суда (далее — регистровый отдел).

(3) В базе данных действительных выгодоприобретателей хранятся данные, представленные согласно § 77 настоящего закона, и информация об отметках, сделанных согласно § 77². [RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 07.03.2022]

(4) Данные базы данных действительных выгодоприобретателей имеют информативное значение. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(1) Исходя из установленного в частях 2–4² § 9 и в § 76 настоящего закона, полное товарищество, коммандитное товарищество, паевое товарищество, акционерное общество или коммерческое объединение представляют через информационную систему коммерческого регистра в базу данных действительных выгодоприобретателей следующие данные о своём действительном выгодоприобретателе:

1) имя лица, личный код и государство личного кода, при отсутствии личного кода — время и место рождения, а также государство местожительства;

2) данные о способе осуществления лицом контроля. [RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 07.03.2022]

(1¹) [Утратил силу - RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 12.06.2021]

(1²) [Утратил силу - RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(2) Исходя из установленного в части 7 § 9 настоящего закона, некоммерческое объединение представляет через информационную систему коммерческого регистра в базу данных действительных выгодоприобретателей следующие данные о своём действительном выгодоприобретателе:

1) имя лица, личный код и государство личного кода, при отсутствии личного кода — время и место рождения, а также государство местожительства;

2) данные о способе осуществления лицом контроля. [RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 07.03.2022]

(3) Исходя из установленного в части 7 § 9 настоящего закона, целевое учреждение представляет через информационную систему коммерческого регистра в базу данных действительных выгодоприобретателей следующие данные о своём действительном выгодоприобретателе:

1) имя лица, личный код и государство личного кода, при отсутствии личного кода — время и место рождения, а также государство местожительства;

2) данные о способе осуществления лицом контроля;

3) список выгодоприобретателей в значении § 9 Закона о целевых учреждениях, содержащий имя, личный код и государство личного кода каждого выгодоприобретателя, при отсутствии личного кода — время и место рождения, а также государство местожительства, если такие лица указаны в уставе целевого учреждения. [RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 07.03.2022]

(3¹) [Утратил силу - RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 12.06.2021]

(3²) [Утратил силу - RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 12.06.2021]

(3³) Доверительный собственник представляет через информационную систему коммерческого регистра в базу данных действительных выгодоприобретателей обо всех лицах, названных в пунктах 1–5 части 6 § 9 настоящего закона, имя, личный или регистрационный код и государство личного или регистрационного кода, при отсутствии личного кода — время и место рождения, а также государство местожительства. [RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 07.03.2022]

(3⁴) Доверительный собственник представляет через информационную систему коммерческого регистра в базу данных действительных выгодоприобретателей также полное наименование доверительной собственности, дату её создания, наименование государства, по праву которого создана доверительная собственность, свой адрес, номер телефона и адрес электронной почты. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(4) Коммерческое товарищество, некоммерческое объединение или целевое учреждение обязаны представить данные о действительном выгодоприобретателе вместе с заявлением о внесении в коммерческий регистр.

(4¹) [Утратил силу - RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 12.06.2021]

(4²) Доверительный собственник представляет данные, названные в частях 3³ и 3⁴ настоящего параграфа, в течение 30 дней, считая со дня:

1) создания доверительной собственности;

2) приобретения статуса доверительного собственника или

3) получения срочного права на проживание. [RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 07.03.2022]

(5) В случае изменения представленных данных коммерческое товарищество, некоммерческое объединение, целевое учреждение или доверительный собственник представляют новые данные в течение 30 дней, считая со дня, когда им стало известно об изменении данных. [RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 07.03.2022]

(6) Если данные о действительном выгодоприобретателе не изменились, коммерческое товарищество, некоммерческое объединение или целевое учреждение подтверждают правильность данных при представлении отчёта за хозяйственный год. [RT I, 17.11.2017, 2 - вст. в силу 01.09.2018]

[Утратил силу - RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 12.06.2021]

(1) Если лицо, обязанное представлять данные в соответствии с § 77 настоящего закона, не исполнило указанную в этом параграфе обязанность, регистровый отдел уведомляет его об этом и требует представления данных.

(2) Лицо, обязанное представлять данные, должно представить данные в течение десяти рабочих дней с момента получения указанного в части 1 настоящего параграфа уведомления.

(3) Если регистровый отдел получает представленное на основании части 2⁴ § 20 настоящего закона и надлежащим образом обоснованное сообщение о неправильности данных о действительных выгодоприобретателях, он уведомляет об этом лицо, обязанное представлять данные, и делает при данных отметку о том, что имеется сомнение в их правильности.

(4) Указанная в части 3 настоящего параграфа отметка удаляется автоматически при подтверждении правильности данных или при их изменении. [RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 07.03.2022]

(1) Данные о действительном выгодоприобретателе и сделанные в отношении них отметки обнародуются в информационной системе коммерческого регистра. [RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 07.03.2022]

(2) Ставки платы за выдачу данных о действительном выгодоприобретателе устанавливает своим постановлением министр, ответственный за данную область.

(3) Данные о действительном выгодоприобретателе выдаются безвозмездно обязанному лицу, правительственному учреждению, Финансовой инспекции и суду. [RT I, 17.11.2017, 2 - вст. в силу 01.09.2018]

(1) Лицо, отмеченное в качестве действительного выгодоприобретателя, либо его законный или договорный представитель вправе ходатайствовать перед правлением юридического лица об исправлении неправильных данных.

(2) Если правление юридического лица необоснованно отказалось от исправления неправильных данных на основании указанного в части 1 настоящего параграфа ходатайства, лицо, отмеченное в качестве действительного выгодоприобретателя, может требовать от юридического лица возмещения вреда, причинённого обнародованием неправильных данных. [RT I, 17.11.2017, 2 - вст. в силу 01.09.2018]

[Утратил силу - RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 12.06.2021]

(1) В ситуации, когда доступность данных о действительном выгодоприобретателе для общественности повлекла бы для действительного выгодоприобретателя непропорционально большую опасность мошенничества, похищения человека, шантажа, вымогательства, домогательства, насилия или угрозы, действительный выгодоприобретатель и его представитель вправе ходатайствовать перед ответственным обработчиком базы данных об ограничении доступности данных в порядке исключения.

(2) Если действительный выгодоприобретатель является несовершеннолетним или лицом с ограниченной дееспособностью, представитель действительного выгодоприобретателя может ходатайствовать об ограничении доступности данных для общественности до достижения действительным выгодоприобретателем совершеннолетия или до восстановления его полной дееспособности.

(3) Ответственный обработчик базы данных действительных выгодоприобретателей ограничивает доступность данных для общественности на основании обоснованного ходатайства действительного выгодоприобретателя или его представителя, если доказано наличие указанных в части 1 или 2 настоящего параграфа обстоятельств. Ограничение доступности данных для общественности прекращается, если отсутствует обстоятельство, являющееся основанием для установления ограничения доступности. Ответственный обработчик базы данных действительных выгодоприобретателей уведомляет ходатайствующего о решении об удовлетворении или об оставлении без удовлетворения ходатайства об ограничении доступности данных, а также о решении о прекращении ограничения доступности данных.

(4) Данные, доступность которых ограничена на основании частей 1 и 2 настоящего параграфа, раскрываются только кредитному и финансовому учреждению, нотариусу, учреждению исполнительной государственной власти, Финансовой инспекции и Бюро данных по отмыванию денег.

(5) Ответственный обработчик базы данных действительных выгодоприобретателей представляет Европейской комиссии обзор о количестве и обоснованиях решений, принятых на основании части 3 настоящего параграфа. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(1) Данные о действительном выгодоприобретателе удаляются автоматически по прошествии пяти лет после удаления юридического лица из регистра. [RT I, 17.11.2017, 2 - вст. в силу 01.09.2018]

(2) [Утратил силу - RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 12.06.2021]

(3) Держатель регистра удаляет данные о действительном выгодоприобретателе доверительного управления, если имеющее для этого правомерный интерес лицо докажет, что с момента отпадения обстоятельства, послужившего основанием для представления данных, прошло не менее пяти лет. [RT I, 02.06.2021, 1 - вст. в силу 07.03.2022]

(1) Кредитное учреждение и финансовое учреждение, открывшее клиенту платёжный счёт (далее — счёт), которому выдан IBAN-код, или сдавшее внаём сейф, обязано обеспечить, чтобы через регистр исполнения, указанный в § 63 Кодекса исполнительного производства, были доступны по меньшей мере данные, указанные в частях 1¹–1⁵ настоящей статьи. [RT I, 09.04.2021, 1 - вст. в силу 01.01.2024]

(1¹) О владельце счёта и нанимателе сейфа делаются доступными:

1) имя;

2) личный код и государство, выдавшее личный код, при их отсутствии — время и государство рождения либо регистрационный код;

3) почтовый адрес. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1²) О лице, уполномоченном пользоваться счётом, делаются доступными:

1) имя;

2) личный код и государство, выдавшее личный код, при их отсутствии — время и государство рождения;

3) почтовый адрес;

4) дата начала и окончания полномочия, а также содержание права пользования. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1³) О действительном выгодоприобретателе владельца счёта делаются доступными:

1) имя;

2) личный код и государство, выдавшее личный код, при их отсутствии — время и государство рождения;

3) государство места жительства. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1⁴) О счёте делаются доступными:

1) IBAN;

2) дата открытия счёта;

3) дата закрытия счёта. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1⁵) О сейфе делаются доступными следующие данные договора о предоставлении сейфа в пользование:

1) номер;

2) дата заключения;

3) дата прекращения. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2) IBAN (на английском языке International Bank Account Number) в значении настоящей статьи — это соответствующий установленному Международной организацией по стандартизации стандарту и стандарту EVS 876:2016 международный идентификатор счёта, которым однозначно идентифицируется конкретный счёт в государстве-члене. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(3) Доступность данных, указанных в частях 1¹, 1⁴ и 1⁵ настоящей статьи, обеспечивается в отношении существующего счёта и действующего договора о сейфе, а также в отношении счёта, закрытого в течение пятилетнего периода, предшествующего получению запроса, и договора о предоставлении сейфа в пользование, прекращённого в течение того же периода. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(4) Доступность данных, указанных в части 1² настоящей статьи, обеспечивается в случае существующего счёта в отношении пятилетнего периода, предшествующего получению запроса. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(5) Доступность данных, указанных в части 1³ настоящей статьи, обеспечивается в отношении существующего счёта по состоянию на момент ответа на запрос. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

[RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1) За нарушение требований, установленных в отношении оценки риска, предусмотренной § 13 настоящего закона, либо процедурных правил или правил внутреннего контроля, предусмотренных § 14, либо за неприменение процедурных правил или правил внутреннего контроля –наказывается штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей двукратной выгоде, полученной в результате проступка, либо двукратному предотвращённому ущербу.

(2) За то же деяние, если обязанное лицо являлось субъектом финансового надзора, указанным в Законе о Финансовой инспекции, –наказывается штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей двукратной выгоде, полученной в результате проступка, либо двукратному предотвращённому ущербу.

(3) За деяние, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, –наказывается штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей двукратной выгоде, полученной в результате проступка, либо двукратному предотвращённому ущербу.

(4) За деяние, предусмотренное частью 2 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, –наказывается штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей двукратной выгоде, полученной в результате проступка, либо двукратному предотвращённому ущербу, или до 10 процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

[RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(1) За нарушение установленного в § 25 части 2 настоящего закона и применяемого к кредитным учреждениям и финансовым учреждениям запрета принимать решение об открытии анонимного счёта, сберегательной книжки, сейфа или счёта криптоактивов либо заключать соответствующий договор –наказывается штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей двукратной выгоде, полученной в результате проступка, либо двукратному предотвращённому ущербу. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(2) За то же деяние, если оно совершено юридическим лицом, –наказывается штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей двукратной выгоде, полученной в результате проступка, либо двукратному предотвращённому ущербу, или до 10 процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1) За нарушение предусмотренной настоящим законом обязанности установления и проверки личности клиента, лица, участвующего в разовой сделке, или представителя лица –наказывается штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей двукратной выгоде, полученной в результате проступка, либо двукратному предотвращённому ущербу.

(2) За то же деяние, если обязанное лицо являлось субъектом финансового надзора, указанным в Законе о Финансовой инспекции, –наказывается штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей двукратной выгоде, полученной в результате проступка, либо двукратному предотвращённому ущербу.

(3) За деяние, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, –наказывается штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей двукратной выгоде, полученной в результате проступка, либо двукратному предотвращённому ущербу.

(4) За деяние, предусмотренное частью 2 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, –наказывается штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей двукратной выгоде, полученной в результате проступка, либо двукратному предотвращённому ущербу, или до 10 процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1) За нарушение установленной настоящим законом обязанности по установлению и проверке действительного выгодоприобретателя – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(2) За то же деяние, если обязанное лицо являлось субъектом финансового надзора, указанным в Законе о Финансовой инспекции, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(3) За деяние, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(4) За деяние, предусмотренное частью 2 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба, либо до 10 процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1) За нарушение установленных настоящим законом требований к сбору информации о цели и существе деловых отношений или разовой сделки и к оценке такой информации – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(2) За то же деяние, если обязанное лицо являлось субъектом финансового надзора, указанным в Законе о Финансовой инспекции, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(3) За деяние, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(4) За деяние, предусмотренное частью 2 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба, либо до 10 процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1) За нарушение установленных настоящим законом требований к совершению сделки с политически значимым лицом – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(2) За то же деяние, если обязанное лицо являлось субъектом финансового надзора, указанным в Законе о Финансовой инспекции, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(3) За деяние, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(4) За деяние, предусмотренное частью 2 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба, либо до 10 процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1) За нарушение обязанным лицом, членом его правления или его работником запрета на установление деловых отношений и совершение разовой сделки – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1¹) За то же деяние, если обязанное лицо являлось субъектом финансового надзора, указанным в Законе о Финансовой инспекции, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(2) За то же деяние, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(3) За деяние, предусмотренное частью 1¹ настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба, либо до 10 процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1) За нарушение установленной настоящим законом обязанности мониторинга деловых отношений – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(2) За то же деяние, если обязанное лицо являлось субъектом финансового надзора, указанным в Законе о Финансовой инспекции, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(3) За деяние, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(4) За деяние, предусмотренное частью 2 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба, либо до 10 процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1) За нарушение установленного настоящим Законом запрета передачи деятельности – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(2) За то же деяние, если обязанное лицо являлось субъектом финансового надзора, названным в Законе о Финансовой инспекции, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(3) За деяние, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(4) За деяние, предусмотренное частью 2 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба, либо до 10 процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

[RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) За установление корреспондентских отношений с нарушением требований, установленных настоящим Законом, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(2) За то же деяние, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба, либо до 10 процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1) За нарушение обязанности сообщать Бюро данных по отмыванию денег о подозрении в отмывании денег или финансировании терроризма, об обмене валюты либо об иной сделке, при которой денежное обязательство в размере свыше 32 000 евро или равная ему сумма в иной валюте исполняется наличными, – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба, либо арестом. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1¹) За то же деяние, если обязанное лицо являлось субъектом финансового надзора, названным в Законе о Финансовой инспекции, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(2) За то же деяние, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(3) За деяние, предусмотренное частью 1¹ настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба, либо до 10 процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

[RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) За незаконное уведомление обязанным лицом, членом его правления, контактным лицом или работником либо работником надзорного учреждения лица, его представителя или действительного выгодоприобретателя лица либо общественности о переданных в отношении него Бюро данных по отмыванию денег сообщении или данных либо о сделанном в отношении него предписании Бюро данных по отмыванию денег или о начале уголовного производства – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба, либо арестом. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1¹) За то же деяние, если обязанное лицо являлось субъектом финансового надзора, названным в Законе о Финансовой инспекции, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(2) За то же деяние, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(3) За деяние, предусмотренное частью 1¹ настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба, либо до 10 процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1) За нарушение установленной настоящим Законом обязанности регистрации и хранения данных – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(2) За то же деяние, если обязанное лицо являлось субъектом финансового надзора, названным в Законе о Финансовой инспекции, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(3) За деяние, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 1 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба.

(4) За деяние, предусмотренное частью 2 настоящей статьи, если оно совершено юридическим лицом, – наказывается денежным штрафом до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера полученной в результате проступка выгоды или предотвращённого ущерба, либо до 10 процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1) За нарушение обязанности уведомления об изменении обстоятельств, связанных с предметом контроля разрешения на деятельность, названного в § 70 части 1 настоящего закона, или обстоятельств, связанных с побочными условиями, обязанности предварительного уведомления о намерении изменить вышеназванные обстоятельства либо обязанности уведомления о прекращении деятельности поставщика услуги – наказывается штрафом в размере до 300 штрафных единиц.

(2) За то же деяние, совершённое юридическим лицом, – наказывается штрафом в размере до 400 000 евро. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) За нарушение запрета на оказание услуги, установленного § 75¹ настоящего закона, – наказывается штрафом в размере до 300 штрафных единиц.

(2) За то же деяние, совершённое юридическим лицом, – наказывается штрафом в размере до 400 000 евро. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) За нарушение обязанности отчётности, установленной на основании § 54¹ настоящего закона, – наказывается штрафом в размере до 300 штрафных единиц.

(2) За то же деяние, совершённое юридическим лицом, – наказывается штрафом в размере до 400 000 евро. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

[Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(1) За непредставление акционером, пайщиком или членом юридического лица частного права либо доверительным управляющим данных о действительном выгодоприобретателе, за неуведомление об изменении данных или за заведомое представление ложных данных, если этим вызвано положение, при котором обязанное лицо не может применить меру предосторожности, установленную § 20 части 1 пункта 3 настоящего закона, – наказывается штрафом в размере до 300 штрафных единиц. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(2) За то же деяние, совершённое юридическим лицом, – наказывается штрафом в размере до 400 000 евро. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1) За невыяснение или непроверку руководителем или работником поставщика платёжной услуги, руководителем или работником платёжного агента либо платёжным агентом, являющимся физическим лицом, информации, связанной с плательщиком, а также за её непередачу или за нарушение иной обязанности поставщика платёжной услуги, установленной статьёй 4, 5, 6, 8, 11, 12 или 26 регламента (ЕС) 2023/1113 Европейского парламента и Совета, – наказывается штрафом в размере до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера прибыли, полученной в результате проступка, либо предотвращённого ущерба. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

(2) За то же деяние, совершённое юридическим лицом, – наказывается штрафом в размере до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера прибыли, полученной в результате проступка, либо предотвращённого ущерба, или в размере до 10 процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

[Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 01.07.2026]

(1) За невыяснение или непроверку руководителем или работником поставщика услуг криптоактивов информации, связанной с инициатором сделки, а также за её непередачу или за нарушение иной обязанности поставщика услуги виртуальной валюты, установленной статьёй 14, 15, 17, 19, 20, 21 или 26 регламента (ЕС) 2023/1113 Европейского парламента и Совета, – наказывается штрафом в размере до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера прибыли, полученной в результате проступка, либо предотвращённого ущерба.

(2) За то же деяние, совершённое юридическим лицом, – наказывается штрафом в размере до 5 000 000 евро или в сумме, соответствующей до двукратного размера прибыли, полученной в результате проступка, либо предотвращённого ущерба, или в размере до десяти процентов консолидированного оборота юридического лица или его консолидационной группы. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

[Утратил силу - RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

[RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024 - muudetud paragrahvi number 96.2 numbriks 96.4]

(1) Оборотом юридического лица в значении настоящей главы является годовой совокупный оборот согласно последнему доступному бухгалтерскому отчёту, утверждённому органом управления. Если юридическое лицо является материнским предприятием или дочерним предприятием такого материнского предприятия, которое обязано составлять консолидированные бухгалтерские отчёты, то названным в первом предложении совокупным оборотом является годовой совокупный оборот или совокупный оборот соответствующего вида дохода согласно последнему доступному консолидированному бухгалтерскому отчёту, одобренному органом управления материнского предприятия высшего уровня. [RT I, 17.03.2023, 2 - вст. в силу 01.11.2023]

(1) Лицами, ведущими производство во внесудебном порядке по проступкам, предусмотренным настоящей главой, являются Бюро данных по отмыванию денег и Финансовая инспекция. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Срок давности проступков, предусмотренных в § 82–94 и 96–96² настоящего закона, составляет три года. [RT I, 21.06.2024, 3 - вст. в силу 30.12.2024]

(1) Министерство финансов к 31 декабря 2018 года анализирует целесообразность и соответствие цели применения предусмотренного настоящим законом требования об интервью в реальном времени при установлении деловых отношений, а также достаточность регулирования представления информации о действительных выгодоприобретателях и при необходимости представляет финансовой комиссии Рийгикогу предложения об изменении правовых актов.

(1) С 1 января 2021 года задачи, права и компетенция бюро данных об отмывании денег, действовавшего в качестве структурного подразделения Департамента полиции и погранохраны (далее в настоящем параграфе — PPA RAB), и его чиновников переходят к Бюро данных об отмывании денег и его чиновникам в сфере управления Министерства финансов. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(2) Названное в § 1 настоящего параграфа правопреемство действует также в отношении участия в международных организациях и соглашениях о сотрудничестве, равно как в отношении доступа Бюро данных об отмывании денег и его чиновников ко всем государственным регистрам, базам данных и информационным системам. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(3) До 1 января 2021 года PPA RAB продолжает выполнение своих задач, в том числе представляет Бюро данных об отмывании денег в международных организациях, соглашениях о сотрудничестве, а также во внутригосударственных организациях и производствах. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(4) Находящиеся в распоряжении и владении PPA RAB информация, дела, базы данных и носители данных передаются Бюро данных об отмывании денег в сфере управления Министерства финансов не позднее 1 января 2021 года. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(5) Административные производства и надзорные действия, начатые до 1 января 2021 года на основании настоящего закона или Закона о международной санкции и продолжающиеся после 1 января 2021 года, завершаются Бюро данных об отмывании денег в сфере управления Министерства финансов. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(6) В случае производств по делам о проступках, начатых PPA RAB до 1 января 2021 года на основании настоящего закона и Закона о международной санкции, с 1 января 2021 года лицом, ведущим производство во внесудебном порядке, является Бюро данных об отмывании денег в сфере управления Министерства финансов. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(7) В случае жалобы, поданной в административный суд на административный акт или действие PPA RAB до 1 января 2021 года, с 1 января 2021 года участником производства вместо PPA RAB является Бюро данных об отмывании денег в сфере управления Министерства финансов. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(8) Чиновники PPA RAB, задачи и должность которых не изменяются, с 1 января 2021 года переводятся на основании § 98 части 1 пункта 1 Закона о публичной службе бессрочно на должность в Бюро данных об отмывании денег в сфере управления Министерства финансов. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(9) Полицейские чиновники PPA RAB, задачи и должность которых не изменяются, освобождаются от полицейской службы и с 1 января 2021 года с их письменного согласия переводятся на основании § 98 части 1 пункта 1 Закона о публичной службе бессрочно на должность в Бюро данных об отмывании денег в сфере управления Министерства финансов с учётом особенностей, предусмотренных настоящим параграфом. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(10) Руководитель PPA RAB с 1 января 2021 года переводится на должность руководителя Бюро данных об отмывании денег в сфере управления Министерства финансов до наступления срока, вытекающего из приказа генерального директора Департамента полиции и погранохраны о назначении его на должность, с применением установленного в Законе о полиции и погранохране. Публичный конкурс на назначение руководителя Бюро данных об отмывании денег на должность, указанный в § 53 части 2 редакции настоящего закона, вступающей в силу 1 января 2021 года, проводится к 15 октября 2020 года. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(11) При переводе полицейского чиновника на основании частей 9 и 10 настоящего параграфа исчисление его стажа полицейской службы продолжается и за ним сохраняется право на пенсию полицейского чиновника за выслугу лет согласно § 111¹ Закона о полиции и погранохране, если на момент возникновения права на пенсию он занимает должность в Бюро данных об отмывании денег в сфере управления Министерства финансов или находится на полицейской службе. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(12) Право названного в части 11 настоящего параграфа полицейского чиновника на пенсию за выслугу лет не зависит от продолжительности непрерывного стажа полицейской службы, непосредственно предшествующего наступлению пенсионного возраста, и от выхода на пенсию с полицейской службы. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(13) Административные акты, связанные с преобразованием PPA RAB в правительственное учреждение в сфере управления Министерства финансов, издаёт, а сделки и действия, в том числе действия, связанные с переводом чиновников и полицейских чиновников, совершает министр финансов или лицо, уполномоченное министром финансов. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 23.11.2020]

(1) До 31 августа 2018 года организатор азартных игр применяет меры предосторожности по меньшей мере при выплате выигрыша, совершении ставки или в обоих случаях, если передаваемая или получаемая клиентом сумма составляет не менее 2000 евро или равнозначную сумму в иной валюте.

(1) Обязанное лицо при необходимости в течение одного года со вступления закона в силу применяет к существующим клиентам меры предосторожности, названные в главе 3 настоящего закона. При оценке необходимости применения мер предосторожности обязанное лицо исходит помимо прочего из значимости и профиля риска клиента, а также из времени, прошедшего с предыдущего применения мер предосторожности, или из объёма их применения.

(1) Обязанные лица применяют названную в § 20 части 2¹ настоящего закона меру предосторожности в отношении клиентов, с которыми у них возникли длящиеся деловые отношения до вступления в силу настоящего параграфа, в течение одного года со вступления в силу настоящего параграфа. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Обязанное лицо имеет для приведения своей деятельности в соответствие с требованиями настоящего закона один год со вступления настоящего закона в силу.

(2) Названное в § 70 части 1 настоящего закона лицо с обязанностью получения разрешения представляет Департаменту полиции и погранохраны названную в § 13 оценку рисков и соответствующие ей процедурные правила и правила внутреннего контроля в течение одного года со вступления настоящего закона в силу.

(1) Обязанное лицо представляет компетентному надзорному учреждению сведения о договоре о передаче деятельности, действовавшем на момент вступления настоящего закона в силу, в порядке, установленном в § 24 части 4 настоящего закона, в течение пяти месяцев со вступления настоящего закона в силу и уведомляет компетентное надзорное учреждение об изменении договора в целях приведения его в соответствие с требованиями настоящего закона.

(1) Предприниматель, имеющий разрешение на деятельность поставщика услуги альтернативного средства платежа, в течение восьми месяцев со дня вступления в силу настоящего Закона уведомляет Департамент полиции и погранохраны о том, желает ли он изменить своё разрешение на деятельность на разрешение на деятельность поставщика услуги обмена виртуальной валюты на деньги. Департамент полиции и погранохраны при получении соответствующего уведомления в течение 30 рабочих дней со дня подачи ходатайства принимает решение о выдаче разрешения на деятельность без обязанности уплаты государственной пошлины и без дополнительной проверки обстоятельств, входящих в предмет контроля разрешения на деятельность.

(2) Разрешение на деятельность поставщика услуги альтернативного средства платежа утрачивает силу через девять месяцев после вступления в силу настоящего Закона.

(1) Правление юридического лица, внесённого в коммерческий регистр или в регистр некоммерческих объединений и целевых учреждений до вступления в силу настоящего Закона, декларирует коммерческому регистру данные действительного выгодоприобретателя в течение 60 дней со дня вступления в силу настоящего положения.

(1) Лицо, названное в § 75¹ настоящего Закона, которое начало оказание названных в том же параграфе услуг до вступления в силу этого параграфа, приводит свою деятельность в соответствие с требованиями этого параграфа не позднее 31 декабря 2020 года. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Кредитные и финансовые учреждения должны исполнять обязанности, названные в частях 1, 3, 4 и 5 § 81 настоящего Закона, начиная с 10 сентября 2020 года. [RT I, 10.07.2020, 1 - вст. в силу 20.07.2020]

(1) Уведомление, названное в части 2 § 50 настоящего Закона, до 30 июня 2018 года представляется устно, письменно или в форме, позволяющей письменное воспроизведение. Если уведомление было представлено устно, оно повторяется не позднее следующего рабочего дня письменно или в форме, позволяющей письменное воспроизведение.

[Из настоящего текста исключено.]

В пункте 2 части 9 § 9 и пункте 1 части 3 § 76 Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма слово «Законе о квартирных товариществах» заменяется словами «Законе о квартирной собственности и квартирных товариществах».

[Из настоящего текста исключено.]

(1) Выданные на основании настоящего Закона разрешение на деятельность поставщика услуги обмена виртуальной валюты на деньги и разрешение на деятельность поставщика услуги кошелька виртуальной валюты считаются равнозначными разрешению на деятельность поставщика услуги виртуальной валюты. [RT I, 31.12.2019, 2 - вст. в силу 10.03.2020]

(1) Предприниматель, получивший разрешение на деятельность на основании настоящего Закона, обязан привести свою деятельность и документы в соответствие с требованиями, установленными пунктами 9–11 части 3 § 70, а также пунктами 1¹, 4, 5 и 6 части 1 § 72 принятой 11 декабря 2019 года редакции настоящего Закона, не позднее 1 июля 2020 года. [RT I, 31.12.2019, 2 - вст. в силу 10.03.2020]

(2) Если предприниматель в течение срока, предусмотренного частью 1 настоящего параграфа, не приведёт свою деятельность в соответствие с законом и не представит документы, Бюро данных отмывания денег признаёт разрешение на деятельность предпринимателя недействительным. [RT I, 21.11.2020, 1 - вст. в силу 01.01.2021]

(1) Поставщик услуги виртуальной валюты, получивший разрешение на деятельность на основании настоящего Закона, обязан привести свою деятельность и документы в соответствие с требованиями, установленными частью 3² § 70, § 72¹ и 72², частями 2–5 § 72³, а также § 72⁴ и 72⁵ вступившей в силу 15 марта 2022 года редакции настоящего Закона, не позднее 15 июня 2022 года.

(2) Обязанность аудиторской проверки, установленная частью 1 § 72³ настоящего Закона, применяется к тем периодам отчётов за хозяйственный год поставщика услуги виртуальной валюты, которые начинаются 10 марта 2022 года или позднее.

(3) Поставщик услуги виртуальной валюты, получивший разрешение на деятельность на основании настоящего Закона, обязан обеспечить представление названного в части 4 § 72³ настоящего Закона мнения Бюро данных отмывания денег не позднее 1 января 2023 года.

(4) Если поставщик услуги виртуальной валюты в течение срока, предусмотренного частью 1 настоящего параграфа, не приведёт свою деятельность в соответствие с законом и не представит документы, Бюро данных отмывания денег признаёт разрешение на деятельность в области виртуальной валюты недействительным.

(5) Хозяйственная деятельность всех поставщиков услуги виртуальной валюты, представивших уведомление о временном отказе от хозяйственной деятельности и не возобновивших свою хозяйственную деятельность по состоянию на 15 марта 2022 года, считается возобновлённой с 15 июня 2022 года.

(6) Бюро данных отмывания денег может в связи с приведением деятельности предпринимателя, имеющего действующее разрешение на деятельность, в соответствие с требованиями продлить производство по изменению разрешения на деятельность до 150 дней. [RT I, 12.03.2022, 2 - вст. в силу 15.03.2022]

(1) Предприниматель не может ходатайствовать на основании настоящего Закона о разрешении на деятельность для предложения услуги виртуальной валюты начиная с 30 декабря 2024 года и об изменении разрешения на деятельность — начиная с 1 июля 2026 года.